탈중앙화 금융(DeFi)의 물결 속에서 TrueFi는 혁신의 선두에 있습니다. DeFi 분야의 최초이자 최대 규모의 신용 프로토콜인 TrueFi는 대출 및 신용을 위한 인프라를 재구성할 뿐만 아니라 끊임없이 새로운 가능성을 탐색합니다. 최근 TrueFi는 Base 블록체인에 Trinity 프로토콜을 도입한다는 주요 개발을 발표했습니다.

새로운 프로토콜은 사용자가 담보 자산으로 지원되는 USD 기반 디지털 통화인 TRI 토큰을 통해 레버리지와 헤지 위험을 얻는 프로세스를 단순화하는 것을 목표로 합니다. Trinity 프로토콜의 베타 버전은 Optimism Sepolia 테스트넷에서 출시되었으며 엄격한 검토를 마친 후 선택된 사용자 그룹에 제공될 예정입니다. 이러한 전략적 움직임은 TRI 토큰의 발행 한도를 4천만 달러로 끌어올려 온체인 자산 거래 분야에서 TrueFi의 새로운 단계를 표시할 것으로 예상됩니다.

Trinity 프로토콜의 출시는 DeFi 혁신에 대한 TrueFi의 약속을 보여줄 뿐만 아니라 사용자에게 더 많은 금융 도구와 기회를 제공합니다. 다음으로, 토큰화된 단기 미국 재무부 채권 상품인 tfBILL을 담보 자산으로 활용하는 방법과 사용자가 이 새로운 기능을 통해 레버리지를 얻고 위험을 헤지하며 효율적인 자본 활용을 달성할 수 있는 방법을 포함하여 Trinity 프로토콜의 세부 사항을 자세히 살펴보겠습니다. 규약 .

탈중앙화 금융(DeFi) 세계에서 TrueFi는 혁신을 주도하고 온체인 자산의 자본 효율성을 향상시키는 데 전념해 왔습니다. 가장 최근에 TrueFi는 담보 자산으로 뒷받침되는 미국 달러 기반 디지털 통화인 TRI 토큰을 통해 사용자가 레버리지를 얻고 위험을 헤지할 수 있는 프로세스를 단순화하도록 설계된 프로토콜인 트리니티 프로토콜을 도입했습니다. 이러한 혁신은 TrueFi의 실제 자산(RWA) 거래 활성화를 의미할 뿐만 아니라 온체인 자산 거래 분야에서 획기적인 발전을 예고합니다.

Trinity 프로토콜의 핵심은 TRI 토큰을 뒷받침하는 최초의 담보 자산인 토큰화된 단기 미국 재무부 채권 상품인 이자부 tfBILL을 사용하는 것입니다. tfBILL 외에도 사용자는 TrueFi 풀의 다른 자산, 다양한 프로토콜의 RWA 및 암호화 기반 자산을 담보로 활용할 수도 있습니다. 이러한 다양한 모기지 자산 선택은 사용자의 유연성을 증가시킬 뿐만 아니라 자본 활용 효율성도 크게 향상시킵니다.

tfBill 또는 기타 자산을 사용하여 Trinity에서 TRI를 발행함으로써 사용자는 이를 자동화된 마켓 메이커에서 스테이블 코인으로 교환한 다음 스마트 계약을 통해 최대 92%의 가치 대비 대출 비율로 TRI를 빌려 100만 달러의 순이익을 달성할 수 있습니다. 최대 15-20% 소득. 또한 사용자는 스테이블 코인을 TRI로 교환하고 sTRI 금고에 입금하여 국채 이자율과 비슷하거나 그보다 더 높은 수익을 얻을 수도 있습니다. TRI 토큰의 2차 시장 거래는 사용자 운영 유연성과 수익 잠재력을 더욱 향상시킵니다.

온체인 RWA의 시장 규모는 현재 최고치의 3분의 1에 불과하지만, TrueFi는 트리니티 프로토콜 출시를 통해 시장 회복에 대한 확고한 자신감을 보여주었습니다. Trinity 프로토콜은 Optimism Sepolia 테스트넷에서 출시되었으며 검토가 완료된 후 선택된 사용자에게 공개될 것으로 예상되며 발행 한도는 4천만 달러입니다. 또한 TrueFi는 Coinbase의 Layer 2 Base 네트워크에서 Trinity도 출시할 계획입니다. 초기 배포는 미국 사용자에게 제공되지 않지만 이번 전략적 배포는 글로벌 DeFi 생태계에서 TrueFi의 추가 확장과 영향력 증가를 예고합니다.

2020년 첫 번째 프로토콜을 출시한 이후 TrueFi는 10억 달러의 대출을 발행했으며 지속적인 혁신과 확장이 DeFi 공간의 미래를 형성하고 있습니다. Trinity 프로토콜의 출시 및 구현을 통해 TrueFi는 사용자에게 새로운 금융 도구와 기회를 제공할 뿐만 아니라 전체 DeFi 생태계에 새로운 활력과 잠재력을 주입합니다.

Archblock 팀(이전의 TrustToken)이 신중하게 구축한 TrueFi는 DeFi 무담보 대출 분야에서 큰 도약을 의미합니다. 디지털 자산 신용 시장의 핵심 아키텍처인 TrueFi는 TRU 토큰으로 관리되는 스마트 계약을 활용하여 대출 기관, 차용자 및 포트폴리오 관리자 간의 원활한 연결을 달성합니다. Aave, Combine, Venus 등 담보가 필요한 기존 프로토콜과 달리 TrueFi는 대출 기관에 모기지가 없고 예측 가능성이 높은 대출 이자율 환경을 제공합니다. 그것의 큰 비전은 새로운 차용자와 대출 유형을 승인하는 데 있어 사용자의 책임을 높이는 동시에 전통적인 최소/최대 APY 한도와 높은 TRU 참여 임계값을 깨뜨리는 시장 중심의 완전히 자동화된 신용 평가 및 대출 시스템을 구축하는 것입니다.

TrueFi는 부채 인프라를 온체인으로 가져와 신용에 대한 접근성, 투명성, 프로그래밍 가능성을 높이는 것을 목표로 하며, 핵심 이점은 다음과 같습니다.

1. 투명성 극대화: TrueFi는 차용자에게 대출된 모든 달러를 실시간으로 추적할 수 있습니다.

2. 다양한 기회: TrueFi는 "실제" 사용 사례 및 암호화폐 중심 기관을 포함하여 여러 분야에 걸쳐 차용자와 포트폴리오 관리자(PM)에게 서비스를 제공합니다.

3. 사용자 우선: TRU 보유자는 계약을 관리하고, 새로운 PM과 차용자를 승인하고, 주요 재무 및 파트너십 결정을 관리합니다.

4. TRU 거버넌스 토큰: TRU는 프로토콜을 관리하고 새로운 관리자와 차용자를 승인하는 데 사용됩니다.

5. 시장 접근: TrueFi 토큰은 Coinbase, Binance, Sushiswap 등을 포함한 여러 시장에 상장되어 있습니다.

TrueFi 프로젝트의 개발 내역은 다음과 같습니다.

1. 초기 단계: 2018년 2월 TrueFi는 CoinList의 사전 판매 세션을 통해 약 2,800만 달러를 모금했습니다.

2. V1 버전 출시: 2020년 11월 처음 출시되었습니다. 당시에는 TUSD 기반 신용 대출만 지원했습니다.

3. V2 버전 업그레이드: 2020년 11월부터 2021년 2월 사이에 "유동 출구" 기능이 도입되었고, 스테이킹 모델이 최적화되었으며, 거버넌스가 완전히 온체인이었습니다.

4. V3 버전 개발: 2021년 3월부터 5월까지 새로운 USDC 풀이 추가되고 신용 모델이 개선되었으며 대출 토큰 거래가 허용되었습니다.

5. V4 버전 확장: 2021년 6월부터 8월까지 ERC-20 토큰을 지원하고, 다른 대출 프로토콜의 유동성 제공을 허용하고, USDT 풀을 출시하고, SAFU를 설정합니다.

6. 현재까지의 V5 버전: 2021년 9월부터 레이어 2에 배포되었으며 '프로토콜 간' 대출을 지원하고 Woo Network와 협력하여 비안정 통화 대출 상품을 출시하고 안정적인 통화 대출 풀을 개선했습니다.

TrueFi는 예금자와 차용자 모두에게 서비스를 제공하도록 설계되었습니다. USDC/USDT/TUSD/BUSD를 보유하고 있는 모든 사용자는 스테이블코인을 예금하고, 투자할 대출 풀을 선택하고, 수익을 얻을 수 있습니다. TrueFi에는 TrueFi DAO 풀과 TrueFi 자본 시장이라는 두 가지 주요 사업 부문이 있습니다. 전자는 스테이블코인 신용 대출에 중점을 두고 있으며 TrueFi 스테이커와 TrueFi 평가 위원회가 공동으로 위험 관리를 담당하고, 후자는 스테이블코인 및 비스테이블코인 신용 대출을 포함하며 외부 관리자가 특정 비즈니스 위험 제어를 담당합니다.

탈중앙화 금융(DeFi)을 탐색하는 광대한 세계에서 무담보 대출 분야는 의심할 여지 없이 가장 매력적인 분야 중 하나입니다. TrueFi와 같은 주요 프로젝트의 사례와 과제에 대한 이 기사의 심층 분석을 통해 우리는 이 분야가 직면한 엄청난 잠재력과 현실적 어려움을 엿볼 수 있습니다. 무담보 대출에 대한 시장 수요는 엄청나지만, 어떻게 하면 '오래된 차용자' 문제를 효과적으로 해결하고 대출의 안전을 보장할 수 있는지는 여전히 해결하기 어려운 문제입니다.

TrueFi는 KYC 프로세스를 도입하고 차용자가 제공한 정보(예: 은행 거래 기록, 제3자 신용 등급 데이터 또는 잠재적 DID 디지털 ID)를 사용하여 차용자를 선별하고 평가함으로써 보다 안전하고 투명한 대출 환경을 구축하려고 시도합니다. 또한 스마트 계약과 법적 합의를 통해 협력 관계를 구축하면 채무 불이행에 대한 확실한 보장을 받을 수 있습니다. 그러나 탈중앙화 세계에서 상환을 실현하는 데 어려움이 있는 상황에서 과잉 담보 대출 모델은 여전히 ​​DeFi 분야에서 "안전한 섬"으로 보입니다.

그럼에도 불구하고 TrueFi와 같은 프로젝트는 기관 차용자부터 시작하여 DeFi 대출자에게 상대적으로 안정적인 소득 보호를 제공하고 무담보 대출 모델의 타당성과 잠재력을 입증함으로써 채무 불이행 위험을 줄입니다. 기관에서 광범위한 사용자로의 점진적인 확장은 비록 어려움이 많지만 DeFi 분야에 새로운 개발 기회를 제공합니다.

무담보 대출 분야의 탐구는 고난으로 가득 차 있지만 DeFi의 미래를 위한 별의 바다를 그리는 것은 이러한 끊임없는 시도와 노력입니다. 연초 DeFi Prime의 해당 분야 프로젝트 목록에서 알 수 있듯이 일부 프로젝트는 사라지더라도 탐색의 길은 결코 멈추지 않습니다. TrueFi 및 기타 개척자들에게 모든 시도와 모든 돌파구는 DeFi의 새로운 세계를 향한 한 걸음입니다. 미래에는 더욱 개방적이고 안전하며 가능한 DeFi 세상이 기다리고 있습니다.