작성자: 빙 벤처스
DeFi는 최근 몇 년 동안 가장 인기 있는 암호화폐 응용 분야로, 2020년 DeFi 여름 이후 급속도로 발전하여 점점 더 많은 관심과 투자를 받고 있습니다. DeFi의 급속한 발전 이후 시장은 AMM, 대출, 파생 상품, 합성 자산 등과 같은 다양한 DeFi 프로토콜의 개발을 목격했습니다. 각 트랙에는 활발하고 대표적인 프로젝트가 있습니다.
자산 관리는 전통적인 금융 상품의 주요 카테고리이지만, 그 분산 형태는 전체 DeFi의 개발 단계를 따르지 않았습니다. 그러나 분산형 자산 관리는 초기에 비교적 완전한 모델을 개발했으며 자산 유형이 증가함에 따라 분산형 자산 관리는 좋은 성장 잠재력을 가질 것입니다.
Bing Ventures의 심층 산업 연구 이번 호에서는 분산형 자산 관리 트랙에 초점을 맞추고 이 트랙의 경쟁 상황, 개발 발전 및 미래 동향을 소개합니다.
분산 자산 관리란 무엇입니까?
분산형 자산 관리는 블록체인 기술을 사용하여 불변적이고 신뢰할 수 없으며 검열할 수 없는 방식으로 자산 관리 서비스를 제공하는 스마트 계약입니다. 자산 관리에 대한 이러한 접근 방식을 통해 투자자는 신뢰와 통제력을 잃지 않고도 투자 결정을 외부 제3자에게 위임할 수 있습니다. 이 분야의 상품에는 주로 온체인 액티브 관리형 펀드, 온체인 패시브 관리형 지수 및 다양한 구조화된 상품이 포함됩니다.
분산 자산 관리 프로토콜을 사용한 사용자 초상화
- 개인 투자자: 개인 투자자는 시장의 주요 참가자 중 하나입니다. 그들은 일반 투자자, 암호화폐 애호가 또는 고액 자산가일 수 있습니다. 그들은 더 나은 투자 수익과 위험 관리를 얻기 위해 자산 관리에 자금을 투자하려고 합니다.
- 펀드 매니저 및 투자 전문가: 일부 전통적인 펀드 매니저 및 투자 전문가도 분산형 자산 관리에서 기회를 모색하고 있습니다. 그들은 분산형 플랫폼의 잠재력을 보고 블록체인 기술과 결합하여 보다 효율적이고 투명하며 혁신적인 자산 관리 솔루션을 제공하기를 희망합니다.
- 기관 투자자: 기관 투자자에는 펀드, 투자 회사 및 기타 기관이 포함됩니다. 그들은 일반적으로 더 큰 자본 규모를 갖고 있으며 장기 수익과 위험 분산을 달성하기 위해 다양한 자산 클래스에 자금을 배분하려고 합니다.
분산형 자산 관리는 일반적으로 어떤 문제를 해결할 수 있나요?
분산형 자산 관리 프로토콜은 기존 자산 관리 프로세스를 크게 개선하는 것을 목표로 합니다. 중앙집중적이고 관료적인 성격으로 인해 전통적인 자산 관리는 비용이 많이 들고 운영상 마찰이 많은 산업입니다.
분산형 자산 관리는 블록체인 및 스마트 계약 기술을 활용하여 다음 측면을 개선합니다.
- 창업 비용 절감 - 아마도 가장 중요하고 즉각적인 개선일 것입니다. 전통적인 금융에서 펀드 조성과 관련된 높은 법률, 등록 및 공증 수수료는 $10,000에서 $200,000 이상까지 다양합니다. 대조적으로, 이더리움에서 온체인 펀드를 출시하는 데 드는 비용은 100달러 미만입니다. 이를 토대로 추론하면 처리량이 높은 L1 체인에서 비용을 몇 달러로 줄일 수 있습니다.
- 짧은 시작 시간 – 전통적인 금융에서 펀드를 만드는 과정은 몇 달이 걸릴 수 있습니다. 분산화된 대안은 이 프로세스를 단 몇 분으로 단축할 수 있습니다.
- 투자자에게 요구되는 최소 투자 금액은 없습니다. 전통적인 금융의 대부분의 펀드에는 최소 투자 요구 사항이 있습니다. 이러한 최소 투자 요건은 최대 $10,000,000, 최저 $10,000까지 가능합니다. 분산형 자금은 투자자의 최소 투자 금액을 완전히 제거합니다.
- 비수탁/무신탁 가능 – 블록체인 기반 펀드에서 펀드 매니저는 투자자 자금을 보관하거나 인출할 수 없으며 특정 투자를 수행하고 투자자 자금과의 거래만 수행할 수 있습니다.
- 투명성 – 전통적인 자산 관리 공간의 자금 조달은 실제 계약, 외부 감사자 및 비실시간 보고에 대한 의존으로 인해 투명성이 제한될 수 있습니다. 블록체인 기술은 지속적으로 업데이트되고 투명한 원장으로, 블록체인에 구축된 자금을 완전히 투명하게 만들고 포트폴리오의 모든 변경 사항이 발생하는 즉시 실시간으로 업데이트됩니다.
결합성 – 전통적인 금융은 주로 중앙 집중식 사일로에 존재하지만 분산형 금융은 상호 연결된 모듈식 "화폐 레고" 세트로 발전했습니다. 이를 통해 분산형 자산 관리를 다른 DeFi 서비스에 쉽게 연결하여 거래, 보고, 레버리지, 보험, 교환 및 기타 기능을 활성화할 수 있습니다.
일반적인 분산 자산 관리 프로토콜
결합성 – 전통적인 금융은 주로 중앙 집중식 사일로에 존재하지만 분산형 금융은 상호 연결된 모듈식 "화폐 레고" 세트로 발전했습니다. 이를 통해 분산형 자산 관리를 다른 DeFi 서비스에 쉽게 연결하여 거래, 보고, 레버리지, 보험, 교환 및 기타 기능을 활성화할 수 있습니다.
일반적인 분산 자산 관리 프로토콜
아래 표는 오늘날에도 여전히 운영되고 있는 블록체인 기반 자산 관리 프로토콜을 보여줍니다. Bskt, TAAS 등과 같은 존재하지 않는 프로토콜은 포함되지 않습니다.
2022년 5월 기준 주요 분산 자산 관리 프로토콜의 TVL 및 FDV
첫 번째 @Enzyme을 간략하게 소개하겠습니다.
- 이전에 멜론으로 알려졌던 Enzyme은 온체인 자산 관리 프로토콜로, 2017년부터 프로젝트가 구축되었습니다. 관리자는 이를 기반으로 자신만의 투자 포트폴리오를 구축할 수 있고, 투자자는 특정 투자 관리자를 선택하여 투자할 수 있습니다. Enzyme의 주요 특징은 이더리움 전체를 기반으로 한다는 점이며, 합성 자산에 비해 투자 자산의 범위가 훨씬 넓고, 전략적 게임 플레이의 조합이 풍부합니다.
- 그 비전은 간단합니다. 헤지펀드를 블록체인에 두는 것입니다. 이 프로젝트에는 약 1,000개의 "위치"가 있습니다. 대부분은 체인에 존재하거나 관리자가 관리하는 자금과 같은 구조이며, 일부는 DAO 회원이 관리하는 DAO 재무부입니다.
- 2021년 초 Enzyme은 180개 이상의 자산을 지원하고 투자 포트폴리오에 사용할 수 있는 AMM 풀을 추가하며 공매도 및 유동성 채굴이 가능한 V2 버전을 출시했습니다. Enzyme은 또한 차입 증가(이전에는 대출만 있었음), 포트폴리오(Vault) 지분의 토큰화된 이전, AAVE/Balancer와 같은 여러 주요 DeFi 프로토콜 통합 등 9가지 주요 업그레이드 계획을 갖춘 새로운 DeFi 제품인 Sulu를 출시했습니다. 귀하는 채굴을 상속받고 특정 거래 수수료(온체인)로 포트폴리오 관리자에게 보상할 수 있습니다.
전통적인 자산 관리 프로토콜과 분산형 자산 관리 프로토콜의 비즈니스 로직
- 전통적인 자산 관리에서 자산 관리 플랫폼은 자산 관리 서비스 제공을 담당하는 중앙 집중식 개체입니다. 투자자는 자산관리 플랫폼에 자금을 맡기고, 내부 펀드매니저팀을 통해 투자를 관리합니다. 펀드매니저는 투자 대상 선정, 투자 전략 수립, 거래 실행 등의 업무를 담당합니다. 자산관리상품은 펀드매니저가 관리하는 투자 포트폴리오이며, 투자자는 자산관리상품을 구매하여 투자에 참여합니다. 궁극적으로 투자자는 펀드매니저로부터 전문적인 운용과 자산 평가를 누릴 수 있습니다.
- 분산형 자산 관리 프로토콜에서 이러한 전통적인 중앙 집중식 구조는 근본적인 변화를 겪었습니다. 첫째, 자산 관리 플랫폼은 중개자나 플랫폼에 의존하지 않고 자산 관리 전략을 자동으로 실행하는 분산형 스마트 계약으로 대체됩니다. 펀드 매니저의 역할은 미리 설정된 규칙과 조건에 따라 자산을 관리하는 스마트 계약으로 대체됩니다. 스마트 계약의 일부로 자산 관리 제품에는 자동화되고 프로그래밍 가능한 기능이 있습니다.
- 무엇보다도 사용자는 중개자나 플랫폼을 통하지 않고 스마트 계약과 직접 상호 작용할 수 있습니다. 사용자는 스마트 계약과 상호 작용하고 필요와 투자 목표에 따라 투자 전략을 조정하여 자산을 구매, 상환 또는 양도할 수 있습니다. 스마트 계약의 투명성과 변조 불가능성은 사용자가 실시간으로 자산을 확인하고 확인할 수 있도록 보장합니다.
분산형 자산 관리 및 DeFi
온체인 자산 관리, 스테이블코인, 보관은 항상 최초의 개념화된 블록체인 사용 사례였습니다. 현재로서는 탈중앙화 자산관리가 DeFi 산업보다 더 넓은 범주라고 볼 수 있습니다.
Debank, zerion, zapper 등 Defi에서 많은 관심을 받고 있는 데이터 관련 자산관리 도구가 있습니다. 주로 체인의 자산을 추적 및 관리하고 시각적 분석을 수행하여 온체인 사용자와 Defi 사용자에게 편의를 제공합니다.
DEFI에 대한 투자의 어려움이 증가함에 따라 자산 관리에 기회가 주어졌습니다.
다양한 Defi의 한 가지 측면은 자산 수익의 복잡성이 증가한다는 것입니다. 비트코인부터 퍼블릭 체인, DeFi/NFT에 이르기까지 복잡성은 사다리꼴 방식으로 증가하고 있으며 앞으로도 점점 더 복잡해질 것입니다. 자산이 체인에 올려지고, 온갖 이상한 자산이 체인에 올려지는데, 결합성과 더불어 창출되는 자산/소득도 다양합니다. 소득 유형이 복잡할수록 분산 자산 관리를 위한 공간은 더 커집니다.
블록체인 자산 관리의 중요성
블록체인 자산 관리의 중요성
Defi는 더 많은 수익 채널을 제공하지만 암호화폐 자산을 더욱 단편화하기도 합니다. 우리는 결합을 위해 수많은 DeFi 애플리케이션을 사용합니다. 일부는 모기지가 필요하고 일부는 전환이 필요하며 일부 프로토콜은 사용 후 새 토큰을 제공하고 일부 프로토콜은 계약에서 자산을 잠급니다. 게임 플레이가 점점 다양해지면서 자신이 참여한 프로토콜을 잊어버리는 것이 일반적인 문제가 되었습니다. 온체인 데이터를 위한 자산 관리 도구는 이 문제를 매우 잘 해결합니다.
이를 통해 사용자는 하나의 입구를 통해 직접 다양한 퍼블릭 체인의 자산을 관리할 수 있으며, Defi에 참여하려는 모든 사람에게 새로운 분산형, 비수탁형, 접근성이 높은 투자 기회를 열어줍니다.
이 지갑이 참여하는 프로젝트, 다양한 프로젝트의 자산, 결합 방법, 수익성 등을 사진에서 명확하게 볼 수 있으며 지갑 데이터가 명확하게 표시됩니다.
경쟁제품 비교
프로젝트 소개
DeBank는 DeFi 투자 포트폴리오(다양한 DeFi 프로젝트/애플리케이션에 대한 정보)를 추적하고 DeFi 프로젝트를 발견하며 DeFi 이자율을 비교하는 데 도움을 줍니다. 그리고 상세한 실시간 데이터를 통해 사용자가 투자 기회를 발견하도록 돕습니다.
쉽게 말하면 모든 Defi 프로젝트의 정보 수집 플랫폼으로, 여러 웹사이트를 열지 않고도 각 프로젝트의 순위 및 일부 관련 정보(실시간 정보 변경)를 조회할 수 있어 투자자에게 편의를 제공할 수 있습니다. 둘째, 지갑을 연결하면 현재 자산의 수입을 실시간(실시간 추적) 및 기타 서비스로 표시하는 데 도움이 될 수 있습니다. 자산 추적 기능은 스마트 머니 지갑을 모니터링하는 데에도 자주 사용됩니다.
- Debank에서 사용할 수 있는 특정 작업은 다음과 같습니다.
- a. 대형 고래의 행동 모니터링 예를 들어 토큰 OP에 관심이 있는 경우 특정 OP 포지션을 보유한 고래를 모니터링하도록 선택하고 해당 행동을 기반으로 분석을 수행할 수 있습니다.
- b.개인 자산 분배 및 행동 기록의 경우, 체인에 있는 모든 자산을 지갑에서 볼 수 있으며 해당 체인에서의 모든 상호 작용 및 정의 활동을 볼 수 있습니다.
- c. 모기지 대출, 안정적 통화, 레버리지 거래 및 현물 거래 등 4대 주요 시장에 대한 통계 데이터를 수집하고 자산, 소득 및 부채의 세 가지 측면에서 각 대출 플랫폼의 통계 데이터를 표시하는 데이터 도구를 통해 투자합니다.
- d.사용자는 Web3 지갑을 통해 DeBank Hi에 로그인하고 Web3 형식으로 커뮤니티와 상호 작용할 수 있으며 의견서 거버넌스에 투표할 수도 있습니다.
- e. 주요 Defi 프로젝트를 수집하여 분류, 소개하고, 고객에게 쿼리 기능을 제공하며, 해당 정보에는 토큰 배포, 참여 풀 유형 등이 포함됩니다.
- f. 다양한 사용자의 게시물과 최신 화폐계 정보를 통합하는 소셜 플랫폼 모드.
주요 경쟁제품 : 제리온, 재퍼
Zerion을 사용하면 사용자는 자금을 완전히 관리하면서 플랫폼에서 DeFi와 관련된 모든 것을 거래, 투자, 대출, 교환 및 수행할 수 있습니다. Zerion은 DeFi 프로토콜을 위한 매체이며, 사용자는 Zerion에 연결하여 자금을 관리할 수 있습니다. 또한 체인의 데이터를 볼 수 있는 기능도 있습니다.
Zerion을 사용하면 사용자는 자금을 완전히 관리하면서 플랫폼에서 DeFi와 관련된 모든 것을 거래, 투자, 대출, 교환 및 수행할 수 있습니다. Zerion은 DeFi 프로토콜을 위한 매체이며, 사용자는 Zerion에 연결하여 자금을 관리할 수 있습니다. 또한 체인의 데이터를 볼 수 있는 기능도 있습니다.
Zapper는 사용자가 모든 DeFi 자산과 부채를 원스톱으로 투자, 모니터링 및 관리할 수 있도록 돕는 DeFi 자산 관리 플랫폼입니다.
프로젝트 포지셔닝
- Debanka.Debank는 사용자가 디지털 자산을 관리하고 추적할 수 있도록 설계된 "분산형 디지털 자산 관리 플랫폼"으로 자리매김했습니다. 다른 두 플랫폼에 비해 Debank의 초점은 자산 관리 및 추적에 더 중점을 두고 있습니다. b. 사용자가 자신이 참여하는 모든 프로토콜 및 거래소에 대한 모든 정보를 이해할 수 있도록 하는 데 점점 더 중점을 두고 있으므로 DeFi의 데이터 측면을 좋아하는 투자자에게 더 적합합니다.
- Zappera.Zapper의 포지셔닝은 "사용자의 Web3 홈페이지가 되어" 사용자가 DeFi에서 NFT 및 기타 신흥 자산을 포함한 모든 Web3 투자 포트폴리오를 관리하도록 돕고 투자를 위한 원스톱 플랫폼을 제공하는 것입니다. b. Zapper를 일반적인 선택으로 만드는 이유는 사용자가 전체 DeFi 포트폴리오를 감시할 수 있도록 함께 작동하는 균형 잡힌 기능입니다.
- Zerion a. Zerion은 사용자가 단일 입구에서 전체 DeFi 제품 포트폴리오에 대한 애플리케이션을 구축하고 간단하게 관리할 수 있는 "DeFi 투자 및 관리 플랫폼"으로 자리매김하고 있습니다. 자산 추적 측면에서 Zerion의 기본 기능은 Zapper와 유사합니다. b. 제리온을 선택한 이유는 포트폴리오를 다각화하기 위해 암호화폐를 적극적으로 거래하려는 투자자에게 필수적인 플랫폼이기 때문입니다.
세 가지 프로젝트의 포지셔닝으로 판단하면 주로 체인의 Defi 사용자에게 서비스를 제공하는 것입니다. Debank는 자산의 포괄적인 관리 및 추적에 중점을 두고, Zapper는 투자 관리 및 최적화에 더 중점을 두고, Zerion은 자산 거래 및 관리에 더 중점을 둡니다.
제품 모델
세 가지 프로젝트의 포지셔닝으로 판단하면 주로 체인의 Defi 사용자에게 서비스를 제공하는 것입니다. Debank는 자산의 포괄적인 관리 및 추적에 중점을 두고, Zapper는 투자 관리 및 최적화에 더 중점을 두고, Zerion은 자산 거래 및 관리에 더 중점을 둡니다.
제품 모델
- Debank의 제품 모델은 분산형 자산 관리 플랫폼으로 사용자에게 광범위한 디지털 자산 관리 서비스를 제공합니다. 그들의 임무는 투자자와 DeFi 세계 사이에 더 많은 연결과 이해를 창출하는 것이므로 DeBank가 실제로 투자자가 DeFi 뒤에 있는 데이터에 대해 더 깊은 이해를 얻도록 돕고 있다고 생각하는 것은 좋은 일입니다.
- a. 계정 개요: Red DeBank 전체 주소 순위(이후 소셜 상호 작용 관련), 주소 관련 바인딩 정보(예: 주소 사용 기간, Twitter, Discord, 이메일 등과의 연결 여부 등)가 포함됩니다. 주소에 있는 모든 자산의 잔액(여기서 언급된 잔액은 모든 체인에서 동일한 주소의 자산을 포함합니다).
- b.주소 상호 작용 정보: 주로 주소를 팔로우하는 사람, 주소를 팔로우하는 사람, 팔로우하는 사람의 총 자산을 포함합니다. 모든 관련 인물 목록을 보려면 "팔로우" 또는 "팬"을 클릭하세요.
- c.지갑 및 통화 세부정보: 지갑에는 동일한 주소에 있는 모든 통화에 대한 관련 정보가 표시됩니다.
- d. 프로젝트 세부사항: 프로젝트 세부사항 섹션에서는 각 프로젝트의 주소 투자뿐만 아니라 프로젝트 투자의 구체적인 세부사항도 이해할 수 있습니다.
- e. NFT 정보: NFT 인터페이스를 클릭하면 다양한 체인의 주소에 보관된 DeBank에 포함된 모든 NFT 프로젝트의 시장 가치를 확인할 수 있습니다.
- Zapper는 사용자가 전체 DeFi 포트폴리오를 계속 주시할 수 있도록 함께 작동하는 균형 잡힌 기능으로 인해 선택되었습니다. 또한 Zapper에는 눈에 띄는 또 다른 기능이 있습니다. 바로 유동성과 소득 농업에 중점을 두는 것입니다. a. Zapper를 사용하면 사용자는 유동성 풀에 직접 투자할 수 있으므로 몇 분 안에 사용자를 "유동성 공급자"(LP)로 전환할 수 있습니다. 사용하기 쉬운 인터페이스 외에도 Zapper는 자산 풀 간 자산 배분을 최적화하는 데 사용되는 일부 작업을 자동화하여 유동성 제공을 단순화합니다.
- Zerion의 주요 기능은 Zapper와 유사하지만 특별한 특징은 투자자가 대출 시장, 유동성 풀 및 수확량 농장에 접근할 수 있다는 것입니다. 그리고 법정 화폐를 통해 예금을 할 수 있습니다.
- Debank와 비교하면 zerion과 zapper도 분산형 자산 관리 플랫폼이지만 제품 모델이 다릅니다. 자산 추적 기능 외에도 zerion은 사용자가 AMM, 대출, 파생 상품, 합성 자산 등을 포함한 다양한 DeFi 프로토콜을 관리할 수 있는 확장 가능한 디지털 자산 관리 솔루션을 제공합니다. 반면 Zapper는 거래를 집계하면서 NFT의 캐스팅 상황, ENS의 등록 상황 등 신흥 자산에 일부 초점을 맞춥니다.
Debank, zerion, zapper는 모두 기본적으로 편리한 디지털 자산 관리 서비스를 제공하지만, 특정 상품 모델에 따라 차이가 있습니다. Defi를 위한 다양한 서비스와 데이터 추적을 둘러싼 핵심 기능 외에도 각 제품은 서로 다른 지점에서 혁신을 시도합니다.
예를 들어 Debank는 사용자가 Web3 형식으로 커뮤니티와 상호 작용할 수 있는 Debank Hi 기능을 출시했습니다. Zapper는 NFT로 시작하여 Arbitrum과 Optimism을 NFT와 통합하는 방안을 모색한다고 발표했습니다.
DeBank는 탈중앙화 금융(DeFi) 통합 플랫폼으로서 다음과 같은 장점을 가지고 있습니다.
이점:
• 다중 체인 지원: DeBank에는 30개 이상의 주류 체인이 포함되어 있어 사용자가 다중 체인에서 자산을 관리하고 모니터링할 수 있도록 지원합니다.
• 풍부한 프로젝트 컬렉션: DeBank에는 시장의 주요 프로젝트를 포괄하는 1,000개 이상의 DeFi 프로젝트가 포함되어 있어 사용자가 쉽게 보고 관리할 수 있습니다.
• 주소 추적 기능: 사용자는 다른 주소를 팔로우하고 팔로우된 주소의 자산 변화 및 역학을 실시간으로 이해할 수 있습니다.
• 상세한 자산 및 프로젝트 정보: DeBank는 사용자가 투자 상태를 이해하고 시장 동향을 분석할 수 있도록 상세한 자산, 프로젝트 투자, NFT 및 과거 거래 정보를 제공합니다.
• 실시간 업데이트: DeBank는 시장 변화에 발맞추기 위해 업계 발전을 기반으로 포함된 프로젝트와 체인을 계속 업데이트할 것입니다.
그러나 DeBank가 개선할 수 있는 몇 가지 영역이 있습니다.
앞으로 개선이 필요한 부분:
• 실시간 알림 기능: DeBank에는 현재 실시간 알림 기능이 없으므로 사용자는 최신 업데이트를 받으려면 페이지를 지속적으로 새로 고쳐야 합니다. 앞으로는 사용자가 자산 변동 및 시장 정보를 최신 상태로 유지할 수 있도록 실시간 알림 기능 추가를 고려할 수 있습니다.
• 더 많은 프로젝트와 체인 지원: DeBank에는 많은 프로젝트와 체인이 포함되어 있지만 아직 포함되지 않은 일부 프로젝트와 체인이 있습니다. 향후에는 사용자 경험 개선을 위해 포함 범위를 확대할 수 있습니다.
• 모바일 경험 최적화: 현재 DeBank의 모바일 단말기와 웹 버전의 기능은 완전히 일치하지 않습니다. 모바일 단말기에 더 많은 웹 버전 기능을 추가하여 둘을 더 가깝게 만드는 것을 고려할 수 있습니다.
소득
Debank: 현재 주요 수입원은 소셜 기능인 Web3 ID와 Debank hi입니다. web3 ID를 캐스팅하려면 \(96, Debank Hi는 다른 사용자와 상호 작용하고 메시지를 보내 수집할 수 있습니다\)1이 필요합니다. Debank Pro 버전은 향후 더 많은 서비스를 청구하기 위해 출시될 예정입니다.
Zapper: 돈을 버는 주요 방법은 Zapper API를 판매하고 DeFi 프로토콜 및 NFT 평가는 물론 다양한 AMM의 풀 유동성 및 가격을 포함한 다른 프로토콜에 데이터를 제공하는 것입니다.
Zerion: 현재 주요 수입원은 자체 Swap과 Zerion Genesis 카드 거래 수수료입니다. Ethereum의 각 스왑에 대해 Zerion은 0.5%의 수수료를 부과하며 Zerion Genesis 카드 소지자는 수수료를 면제할 수 있습니다. 고급 거래 경로를 얻으세요.
Zapper와 Zerion의 월별 거래량 비교
신랄한 비평
제리온
자금조달 상황
디뱅크
2021년 12월 DeBank는 2억 달러 평가액으로 2,500만 달러의 지분 조달을 완료했으며 Sequoia China가 투자를 주도했으며 Dragonfly, Hash Global, Youbi, Coinbase Venture, Crypto.com , Circle, Ledger, Fenbushi Capital이 참여했습니다. , 등.
그는 ~였다
2019년 12월, Zerion은 Placeholder의 주도로 200만 달러의 시드 자금 조달을 완료했습니다. 820만 달러 규모의 시리즈 A 라운드는 2021년 7월에 모자이크 벤처스가 주도하고 플레이스홀더, DCG, 라이트스피드, 블록체인닷컴 벤처스 등이 참여하여 완료되었습니다.
신랄한 비평
Framework Ventures, Sound Ventures, 기업가 Mark Cuban, Nascent, ParaFi Capital, Distributed Global, Spartan Group, DeFiance Capital, Maven Capital, Sino Global Capital, LongHash Ventures, Cooley LLP와 Stani Kulechov도 참여했습니다.
웹사이트 데이터
소셜 미디어 데이터
양도 논법
- 현재 시장에는 모든 기능을 포괄할 수 있는 단일 분산형 자산 관리 제품이 없습니다. 단일 제품의 경우 차별화된 기능이 중요합니다. 사용자가 이를 사용하는 가장 좋은 방법은 여러 자산 관리 도구를 함께 사용하는 것입니다. 또한, 현재 분산형 자산 관리 프로토콜의 가장 큰 딜레마는 DeFi 시장의 열의 후퇴와 그에 따른 제품 기능 부족에서 비롯될 수 있습니다.
- Debank, Zapper, Zerion 세 가지 제품의 주요 청중은 체인의 Defi 사용자입니다. 플랫폼의 일반적인 환경 관점에서 볼 때 Defi 트랙의 TVL은 2021년 이후 크게 감소하고 열의는 줄어들 것입니다. 이러한 비관적인 세상에서 이러한 배경에서 제품 자체에 막대한 트래픽을 유도하는 것은 의심할 여지 없이 매우 어렵습니다. 그리고 DeFi의 급속한 발전은 앞으로 몇 달 안에 일어나지 않을 수도 있으며, 이는 수년에 걸쳐 지속되는 힘든 혁신과 구축 과정이 될 것입니다.
- 자산 관리 프로토콜의 복잡성으로 인해 모든 사용자의 요구를 충족시키기가 어렵습니다. 사용자마다 자산 배분, 위험 허용 범위, 예상 수익 및 기타 요인이 다르기 때문에 모든 사용자의 요구 사항을 동시에 충족할 수 있는 자산 관리 프로토콜을 설계하기가 매우 어렵습니다.
- 경쟁이 치열한 자산관리 시장에서는 새로운 자산을 추가하는 속도가 중요한 문제가 되었습니다. 점점 더 많은 프로토콜이 등장함에 따라 자산 관리 플랫폼은 이러한 변화에 신속하게 적응하고 새로운 프로젝트를 플랫폼에 신속하게 통합하여 더 많은 사용자를 유치할 수 있어야 합니다. 그러나 이것은 쉬운 일이 아닙니다. 자산 관리 플랫폼은 새로운 프로젝트의 안전성과 신뢰성을 보장하기 위해 포괄적인 보안 테스트를 수행해야 합니다. 이 프로세스에는 많은 시간과 리소스가 소요될 수 있으므로 자산 관리 플랫폼은 자산의 새로운 측면을 추가할 만큼 빠르지 않은 경우가 많습니다.
시야
시야
- 블록체인 기술의 지속적인 발전과 DeFi 시장의 점진적인 성숙으로 인해 데이터 자산 관리 프로토콜은 향후 더 넓은 개발 전망을 갖게 될 것입니다. 현재 데이터 자산 관리 프로토콜은 사용자에게 자산 관리, 데이터 쿼리 등을 제공하는 데 있어 훌륭한 사용 사례를 달성했습니다. 더 많은 새로운 Defi 프로토콜이 사용자의 시야에 등장함에 따라 시장을 따라갈 수 있는 자산 관리 프로토콜이 주목을 받게 될 것입니다.
- 자산 관리 산업 자체의 관점에서 볼 때, 데이터 자산 관리 프로토콜은 인공 지능 기술과의 결합, RWA(실제 자산) 및 이를 통해 사용자에게 보다 포괄적이고 지능적인 자산 관리 서비스를 제공합니다. a. 인공지능 개념이 화두인 현재, 자산관리 프로토콜 + AI 방식을 선호하는 사용자가 늘어날 수 있으며, 향후 대규모 활용 사례가 등장할 수 있는 방향은 다음과 같습니다. i. 자동화된 포트폴리오 관리: AI 기술 포트폴리오 계획, 전략 평가, 풀 가중치 계산, 신호 생성 및 감정 모니터링과 같은 작업에 대한 예측 모델을 배우고 활성 포트폴리오 관리를 위한 자동화된 에이전트를 구축할 수 있습니다. ii. 사기 지갑 식별 및 표시: AI 기술은 데이터를 축적하고 단일 주소를 분석하여 이와 관련된 지갑을 캡처하고, 사기 지갑을 분석하고 표시를 위해 데이터베이스에 저장할 수 있습니다. 이를 통해 사용자는 사기를 당할 가능성을 줄일 수 있습니다. iii.시장 예측 및 지능형 투자 의사결정: AI 기술은 기계 학습 및 예측 분석 기술을 통해 시장 추세 예측의 정확성을 향상시키고 거래자에게 기술 및 기본 분석 서비스를 제공할 수 있습니다. 이는 DeFi에 거래 및 포트폴리오 관리를 자동화할 수 있는 기회를 제공합니다. b. RWA(실제 자산) 및 기타 산업과의 공동 개발 RWA 개념은 매우 인기가 있으며 Defi와 수조 달러 규모의 Trafi 두 산업을 연결하는 다리입니다. 오프체인 유형 또는 무형 자산을 토큰으로 변환하여 온체인에서 거래할 수 있도록 합니다. 그리고 미래에 자산관리계약이 좋은 각도에서 RWA에 들어갈 수 있다면 더 큰 시장이 생길 것입니다.
일반적으로 자산 관리 프로토콜은 앞으로도 발전할 여지가 많이 남아 있으며, 단일 프로토콜이 시장에서 두각을 나타내려면 끊임없이 시장에 적응하고, 신제품에 적응하고, 자체 혁신을 이뤄야 합니다.
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