작성자: Biteye 핵심 기여자 Viee
밈코인과 AI에이전트의 인기로 시장 변동도 '롤러코스터' 수준에 달했다. 많은 사람들이 매일같이 오르락 내리락하는 가격을 쫓아다니며, 밈코인을 싸게 사려고 애쓰며 "이 상승의 물결을 쫓아가야지"라고 생각하지만, 종종 빠져나오지 못합니다.
돌이켜보면, 저는 실제로 이 시장의 변동성에 종종 "삼켜지는" 자신을 발견했습니다.
- 저는 매일 시장을 살펴보고 사슬 속의 감정을 따라가고 있지만, 제 계좌에 들어오는 수입은 제가 상상했던 만큼 높지 않은 것 같습니다.
- 저는 시장이 오를 것이라고 항상 생각하지만, 시장이 내리면 종종 꼼짝 못 빠져서 벌어야 할 돈을 놓치곤 합니다.
- 인기 있는 지역을 따라가면, 시장은 빠르게 변하고 무자비한 변동으로 인해 수익은 항상 씻겨 나갑니다.
실제로, "왼쪽에서 매수" 전략은 현재 강세장에서 더 이상 효과적이지 않습니다. 상승과 하락에 대한 단기 투기는 더 이상 수익을 내는 유일한 방법이 아닙니다. 시장을 지켜보고 Dogecoin에 투기하는 것은 소수의 사람만이 단기적인 단맛을 맛볼 수 있게 하는 반면, 대부분의 소매 투자자는 과도한 변동성으로 인해 종종 시장에 "세척"됩니다. 따라서 다양한 도구를 활용해 '한 번에 두 마리의 새를 잡는' 것을 실현하고 안정적인 다단계 수익을 얻는 것이 자산 가치를 높이는 더 실용적이고 지속 가능한 방법입니다. 오늘은 바이낸스의 강력한 재무 관리 도구를 사용하는 방법과 잔혹한 2차 시장에서 최고의 솔루션을 찾는 방법을 보여드리겠습니다.
초보자든 경험 많은 플레이어든, 바이낸스의 금융 도구는 다양한 수준의 수입 기회를 제공할 수 있습니다. 아래에서는 이러한 금융 관리 도구가 "자본을 유지하면서 코인 획득"에서 "고급 코인 획득", 그리고 "트레이딩 로봇"과 "옵션"에 이르기까지 강세장에서 쉽게 수익을 내는 데 어떻게 도움이 될 수 있는지 점진적으로 보여드리겠습니다.
원금을 유지하고 코인을 획득하는 것은 원금을 보존하는 동시에 이자를 획득하는 데 중점을 둔 안정적인 금융 관리 도구입니다. 스테이블코인뿐만 아니라 BTC, ETH, BNB와 같은 다른 암호화폐 자산은 물론 KAITO와 같은 새로운 코인도 지원하여 사용자는 보유 자산에 따라 적합한 상품을 선택할 수 있습니다.
기능소개 : 현재 이용중인 상품은 언제든지 입금 및 출금이 가능하며, 1분 단위로 이자가 계산되어 자금을 유연하게 활용하기에 적합합니다. 정기예금은 7일 또는 30일과 같은 기간으로 고정됩니다. 이자율은 일반적으로 당좌예금보다 높습니다. 이자는 일별로 계산되며, 원금 + 이자는 만기 시 자동으로 반환됩니다. 이 기간 동안 조기 인출은 불가능합니다. 또한 SOL과 ETH 스테이킹은 유연한 수입 창출 방법을 제공합니다. SOL을 스테이킹하면 BNSOL 보유자는 SOL 스테이킹 수익을 얻을 수 있을 뿐만 아니라 유동성도 유지할 수 있습니다. 수익이 누적되면 BNSOL을 더 많은 SOL로 교환하여 Binance 상품이나 DeFi 프로젝트에서 계속 수익을 올릴 수 있습니다. ETH 스테이킹은 WBETH를 통해 토큰화됩니다. 사용자는 ETH를 스테이킹한 후 WBETH를 얻을 수 있으며, 이는 유연하게 전송되거나 판매될 수 있으며, Binance 플랫폼 외부의 DeFi 프로젝트에서 사용할 수 있으며, 스테이킹 보상을 계속 축적할 수 있습니다. 두 방법 모두 사용자는 더 큰 유연성과 추가 수익의 기회를 유지하면서도 보상을 받을 수 있습니다.
수익률 평가: 연간 수익률은 변동하며 시장 변동에 따라 조정됩니다. 당좌예금은 약간 낮고 정기예금은 높습니다. 현재 예금의 연간 수익률은 시장 수요에 따라 2%에서 20% 사이에서 변동합니다. SOL 스테이킹의 연간 수익률은 6.34%입니다. ETH 스테이킹에 대한 연간 수익률은 3.02%입니다.
적합한 대상: 초보자와 보수적인 투자자에게 적합하며, 간단하고 걱정없고 안전한 방식으로 가치를 꾸준히 늘릴 수 있습니다. 예를 들어, USDT 및 기타 현물 상품을 보유하고 단기적으로 거래할 계획이 없다면 원금을 보호하고 수익을 창출하는 코인에 투자하여 아무것도 하지 않고도 이자를 벌 수 있습니다.
적합한 대상: 초보자와 보수적인 투자자에게 적합하며, 간단하고 걱정없고 안전한 방식으로 가치를 꾸준히 늘릴 수 있습니다. 예를 들어, USDT 및 기타 현물 상품을 보유하고 단기적으로 거래할 계획이 없다면 원금을 보호하고 수익을 창출하는 코인에 투자하여 아무것도 하지 않고도 이자를 벌 수 있습니다.
1. 이중 통화 투자
듀얼 통화 투자는 지정가 주문과 이자 수입을 결합한 금융 상품으로, '저가 매수'와 '고가 매도'의 두 가지 카테고리로 나뉩니다. 이 기술을 사용하면 사용자는 시장 방향에 관계없이 목표 매수 또는 매도 조건이 충족될 때까지 기다리는 동안 이자 수입을 얻을 수 있습니다.
기능 소개: "저가 매수"는 고수익 스테이블코인 투자 또는 할인 매수 전략으로 사용할 수 있습니다. 만기 시 가격이 바닥을 찍으면 성공적으로 바닥을 매수한 것이고, 그렇지 않으면 스테이블코인을 관리하는 방법으로 활용할 수 있습니다. 예를 들어, BTC의 현재 가격이 98,000달러이고, 매수 가격을 95,000달러로 설정했다면, 만료 가격이 ≤ 95,000달러이면 BTC를 매수하고 이자를 얻습니다. 목표 가격보다 높으면 스테이블코인을 보관하고 이자를 얻습니다.
"높은 가격에 판매"는 통화 기반 재무 관리 또는 이익 실현 전략으로 사용될 수 있습니다. 예를 들어, SOL의 현재 가격이 180달러이고, 매도 가격을 190달러로 설정했다면, 만기 가격이 ≥190이면 SOL을 매도하고 이자를 얻습니다. 만기 가격이 목표 가격보다 낮으면 SOL을 보유하고 이자도 얻습니다.
수익률 평가: 연간 수익률은 10%-300%에 도달할 수 있습니다.
적합한 대상: 장기 코인 보유자, 목표 가격 거래자 또는 추가 수익을 추구하는 사용자에게 적합합니다.
2. 스마트 아비트라지
스마트 아비트라지는 "헤지 + 펀딩 비율"을 결합한 저위험 도구로, 트레이더가 영구 계약과 현물 등가물 간의 아비트라지 전략을 수행할 수 있도록 합니다. 이 전략은 델타 중립입니다.
기능 소개: 스마트 아비트라지는 기본적으로 현물 시장과 계약 시장에서 반대 포지션을 유지하여 가격 변동에 대비하고 자금 조달 수수료를 획득하는 것입니다. 선물 시장의 자금 조달 비율이 양수이면, 선물 시장의 롱 포지션은 숏 포지션에 수수료를 지불하고, 이를 통해 선물 시장에서 숏 포지션을 열고, 현물 및 선물 시장에서 숏 포지션을 유지하여 헤지하고 수수료를 벌 수 있습니다. 이 수수료는 자금 조달 비율이 음수일 때 지불됩니다. 자금 조달 비율은 대부분의 경우 양수이므로, 현물-선물 차익거래는 사용자가 낮은 위험으로 수익을 창출하는 데 도움이 될 수 있습니다.
수익률 평가: 연간 수익률은 자금 조달 비율에 따라 변동하며, 일반적으로 2~10% 사이이고, 극단적인 시장 상황에서는 연간 수익률이 100%를 넘을 수 있습니다. 하지만 환율이 반전되면 수수료를 지불해야 할 수도 있고, 그러면 수입이 감소할 수 있습니다.
안정적인 수익을 추구하고, 시장을 자주 모니터링하고 싶지 않으며, 변동성이 큰 시장에서 수동적인 소득을 얻기를 바라는 사람들에게 적합합니다.
3. 체인에서 코인 획득
체인에서 코인을 획득하는 것은 CEX와 DeFi를 결합한 금융 상품으로, 사용자는 온체인 프로토콜에 참여하고 바이낸스 계정으로 클릭 한 번으로 수입을 획득할 수 있으며, 직접 체인에서 운영할 필요가 없습니다.
3. 체인에서 코인 획득
체인에서 코인을 획득하는 것은 CEX와 DeFi를 결합한 금융 상품으로, 사용자는 온체인 프로토콜에 참여하고 바이낸스 계정으로 클릭 한 번으로 수입을 획득할 수 있으며, 직접 체인에서 운영할 필요가 없습니다.
기능 소개: 바이낸스는 사용자를 대신하여 온체인 스테이킹 및 기타 작업을 완료하며, 수익은 토큰이나 포인트 형태로 분배됩니다. 현재 BTC와 BNB라는 두 개의 풀이 있습니다. BTC 풀은 Babylon BTC 스테이킹입니다. Binance는 Babylon 프로토콜에 BTC를 스테이킹하고 Bitcoin 크로스 체인을 직접 운영하지 않고도 Babylon 포인트를 얻을 수 있도록 도와줍니다. BNB 수익 풀은 BNB, RED, 그리고 추가 Launchpool 보상을 획득합니다.
혜택 평가: 혜택은 특정 계약에 따라 전적으로 달라지며 고정되거나 보장되지 않습니다. 프로젝트 포인트는 스테이킹 활동에만 적용되며, 향후 사용 가능 여부는 계약 진행 상황에 따라 달라집니다.
적합한 대상: 온체인 프로젝트에 참여하고 싶지만 온체인 운영을 이해하지 못하는 초보자 또는 BTC와 같은 주류 자산을 보유하고 있으며 포인트에서 잠재적 이익을 얻기 위해 특정 프로토콜 위험을 감수할 의향이 있는 사용자. 위험에는 스마트 계약 취약성, 시장 변동성, 프로토콜 오류 등이 있습니다.
바이낸스 트레이딩 로봇은 다양한 자동 트레이딩 도구를 통합한 플랫폼으로, 다양한 트레이딩 스타일을 가진 사용자에게 적합합니다. 로봇은 수익이 보장된 도구가 아니며, 시장이 급격하게 변동하거나 매개변수가 부적절하게 설정된 경우 손실이 발생할 수 있습니다.
기능 소개:
- 스팟 그리드: 변동성이 큰 시장에서 낮은 가격에 사고 높은 가격에 팔고, 자동 차익거래;
- 계약 그리드: 레버리지를 활용한 그리드 거래로 수익과 위험이 두 배로 증가합니다.
- DCA 현물 투자: 비용을 분산하기 위해 정기적으로 매수하며 장기 보유에 적합합니다.
- 스마트 포지션을 재조정합니다. 자산 비율을 자동으로 조정하고, 낮은 가격에 사고 높은 가격에 팔아 포트폴리오 균형을 유지합니다.
- TWAP: 대량 주문을 분할하여 다른 기간으로 실행하여 가격 충격을 줄입니다.
- VP 거래량 점유율: 시장 거래량 점유율에 따라 매수 및 매도하며, 대규모 거래자에게 적합합니다.
이익 평가: 그리드 트레이딩은 변동성 있는 시장에 적합하며 수익률은 안정적이지만 시장 변동의 영향을 받습니다. 그리드 범위를 벗어나면 변동성 수익을 얻을 수 없습니다. 고정 투자는 하락장에서 바닥을 치는 데 뛰어난 효과가 있으며 상승장에서 배당을 누립니다. 리밸런싱은 장기 보유 및 변동 중 조합 최적화에 적합합니다. TWAP 및 VP는 자금이 많은 사용자에게 더 적합하여 슬리피지 비용을 줄이고 비활성 수익 창출 도구입니다.
적합한 사람: 초보자: DCA 고정 투자, 스팟 그리드 경험이 풍부한 사람: 계약 그리드, 스마트 리밸런싱 대형 자본 플레이어: TWAP, VP
바이낸스 옵션은 주로 스테이블코인(예: USDT)으로 가격이 책정되고 결제되므로 투자자가 비용과 수익을 더 쉽게 계산할 수 있습니다. 기존의 코인 기반 옵션과는 달리, 스테이블코인 가격의 옵션 상품은 투자자가 시장이 변동적일 때에도 보다 안정적으로 포지션을 진입하고 청산할 수 있게 해주며, 기초 자산 가치의 급격한 변동 위험을 줄여줍니다.
기능 소개: 바이낸스 옵션은 유럽식 옵션의 한 유형입니다. 미국식 옵션과 비교해 유럽식 옵션은 만기 시에만 행사할 수 있습니다. 미국식 옵션이 만료되기 전에는 현재 시장 가격으로 옵션을 매수하고 매도할 수 있습니다.
수익 평가: 바이낸스 옵션을 통해 사용자는 시장 변동을 이용해 잠재적인 수익을 얻을 수 있으며, 다양한 옵션의 수익은 고정되어 있지 않습니다. 예를 들어, 암호화폐 가격이 오를 것으로 예상되면 콜 옵션을 매수하고, 가격이 떨어질 것으로 예상되면 풋 옵션을 매수할 수 있습니다. 옵션 매수자가 입을 수 있는 최대 손실은 지불한 프리미엄인 반면, 잠재적인 이익은 시장 동향과 보유한 옵션 유형에 따라 달라진다는 점을 알아두는 것이 중요합니다. 옵션 매도자는 증거금 부족으로 인해 원금을 모두 잃을 수도 있고 강제 청산의 위험에 직면할 수도 있습니다.
군중에 적합:
군중에 적합:
- 레버리지 거래를 추구하는 고위험 거래자: 적은 자금으로 더 큰 시장 노출을 원하는 사용자.
- 위험 관리자: 옵션을 통해 현물 또는 계약 포지션의 위험을 헤지하려는 투자자.
- 전략적 트레이더: 옵션 조합 전략(스프레드, 버터플라이 등)을 사용하여 수익을 창출하는 데 능숙한 고급 트레이더입니다.
초보자의 경우 옵션 메커니즘과 위험에 대한 심층적인 이해를 얻은 후 작은 시도를 통해 경험을 쌓는 것이 좋습니다.
강세장에서는 모든 페니가 극대화될 가치가 있습니다. 그러면 어떻게 하면 '인형 짜기' 방법을 활용해 일정 금액의 돈으로 여러 수익 모델을 시작할 수 있을까? 바이낸스의 금융 관리 도구는 다양한 시장 환경에서 모두가 유연하게 대응할 수 있도록 다양한 전략을 제공합니다.
우리는 자금 상태와 위험 감수성에 따라 이 "둥지 인형" 전략을 자세히 해석할 것입니다.
- 유휴 자금, 낮은 위험 - 원금 보호 및 코인 획득: 당장 자금을 활용할 계획이 없고 원금을 보관하면서 일정 수익을 얻고 싶은 경우, 원금을 보호하고 코인 획득을 선택할 수 있습니다. 이 도구는 저위험 투자자에게 적합합니다. 수익률은 높지 않지만 안정적이고 신뢰할 수 있습니다.
- 특정 위험을 감수하는 유휴 자금 - 체인에서 코인을 획득하세요. 또한 체인에서 코인을 벌어 스테이킹을 위해 DeFi 프로토콜에 참여할 수 있는 유휴 자금의 일부도 있습니다. 이 방법의 수입은 고정되지 않지만 복잡한 작업 없이도 어느 정도 수동적인 수입을 제공할 수 있습니다. 바이낸스는 여러분을 대신하여 온체인 스테이킹을 운영하므로 온체인 운영에 대한 익숙함이 없어도 됩니다.
- 활성 펀드, 저위험 - 이중 통화 투자: 활성 펀드가 있지만 고위험 거래를 할 계획이 없다면, 이중 통화 투자는 매우 좋은 선택입니다. 이중 통화 투자를 통해 토큰을 매수 또는 매도하기 위한 이상적인 목표 가격을 설정하고 추가 이자를 벌 수 있습니다. 시장이 목표 가격에 도달하지 못할 경우, 자금은 스테이블코인으로 계속 보유되고 이자가 발생하므로, 거래 위험을 감수하지 않고도 추가 수익을 누릴 수 있습니다.
- 능동적 펀드, 위험 중립 - 스마트 아비트라지: 스마트 아비트라지는 능동적 펀드에 대한 저위험 전략을 제공합니다. 현물과 계약의 역포지션을 헤지함으로써 시장 변동성의 위험을 줄일 수 있을 뿐만 아니라, 자금 조달 비용(즉, 자금 조달 비율)의 차이를 활용하여 추가 수입을 얻을 수도 있습니다. 시장에 크게 민감하지 않고 안정적인 수익을 추구하는 사용자에게 적합합니다.
- 특정 위험을 지닌 능동적 펀드 - 트레이딩 로봇: 여기에는 여러 가지 상황이 있습니다. 즉, 시장 환경이 수익 전략에 영향을 미칩니다. 예를 들어, 시장이 변동하는 시기에 자주 거래하고 싶다면, 그리드 트레이딩은 매우 효과적인 도구입니다. 그리드 트레이딩은 매수 및 매도 포인트를 자동화하여 시장 가격 변동 중에 낮은 가격에 매수하고 높은 가격에 매도함으로써 가격 차이를 활용하여 수익을 창출할 수 있습니다. 예를 들어, 시장이 크게 변동하는 경우, 특히 대량 주문을 처리해야 하는 경우 TWAP(시간 가중 평균 가격)과 그리드 거래를 결합하면 시장 충격을 줄이는 동시에 거래 비용을 최적화할 수 있습니다. TWAP 전략은 일회성 거래로 인한 과도한 가격 변동을 피하기 위해 대량 주문을 여러 개의 소규모 거래로 분할할 수 있습니다. 동시에 그리드 트레이딩은 가격이 하락할 때 낮은 가격에 매수하고 높은 가격에 매도하는 것을 계속하여 차이를 얻는 데 도움이 됩니다. 마지막으로, 시장 상황이 불확실하다면 스마트 포지션을 리밸런싱하고, 자산 비율을 동적으로 조정하며, 투자 포트폴리오의 비용과 위험을 최적화하는 것도 고려해 볼 수 있습니다.
- 능동형 펀드, 고위험 - 옵션 거래. 옵션 거래는 높은 위험을 감수할 의향이 있는 적극적인 투자자에게 레버리지를 제공합니다. 옵션을 통해 투자자는 현물을 보유하는 것보다 상대적으로 낮은 프리미엄만 지불하고 더 큰 시장 노출을 얻을 수 있으며, 이를 통해 시장 변동에서도 빠르게 수익을 얻을 수 있습니다. 또한 옵션 수익률은 시장 변동성과 밀접한 관련이 있으며, 변동성 프리미엄 등을 통해 단기적으로 높은 수익을 창출할 가능성이 있습니다.
시장 변동성, 자본 현황, 위험 감수성 등을 토대로 합리적으로 도구를 선택하고 결합하고, 다양한 시장 상황에 맞춰 유연하게 전략을 조정함으로써 '하나의 자본으로 여러 수익을 낸다'는 목표를 달성할 수 있습니다. 이 전략은 위험 감수성이 높고 단기 투자를 하는 사용자뿐만 아니라, 위험 감수성이 낮고 장기 보유를 하는 사용자에게도 적합합니다.
시장 변동성, 자본 현황, 위험 감수성 등을 토대로 합리적으로 도구를 선택하고 결합하고, 다양한 시장 상황에 맞춰 유연하게 전략을 조정함으로써 '하나의 자본으로 여러 수익을 낸다'는 목표를 달성할 수 있습니다. 이 전략은 위험 감수성이 높고 단기 투자를 하는 사용자뿐만 아니라, 위험 감수성이 낮고 장기 보유를 하는 사용자에게도 적합합니다.
위에서 언급한 금융 도구 외에도 BNB를 보유하는 것은 "한 번에 두 마리의 새를 잡는" 방법 중 하나이며 다양한 고수익 활동에 대한 "입장권"이기도 합니다. 장점은 BNB 자체의 증가를 얻을 수 있을 뿐만 아니라, 토큰 보상을 받고 추가 수입을 얻을 수 있다는 것입니다.
- Launchpool: Launchpool에 BNB를 스테이킹함으로써 사용자는 새로운 프로젝트의 최초 토큰 공개에 참여할 수 있으며, 이를 통해 투자자는 "사전에 수익을 창출"할 수 있는 기회를 얻습니다. 2024년에 바이낸스는 총 21개의 Launchpool 이벤트를 시작했습니다. PANews 통계에 따르면, 각 이벤트의 참가자는 평균 약 1.6%의 토큰 수익을 얻을 수 있습니다. 가장 높은 토큰 가격을 기준으로 계산하면, 참가자는 매번 약 70달러를 벌 수 있습니다. 연간 복리 계산 방식으로 Launchpool 활동에 모두 참여하면 총 수익률은 약 47.2%가 됩니다.
- HodlerAirdrop: Binance는 또한 HodlerAirdrop 이벤트를 통해 토큰을 무료로 배포합니다. BNB를 보유함으로써 사용자는 여러 에어드랍에 참여하고 보유 금액과 기간에 따라 토큰 보상을 받을 수 있습니다. HodlerAirdrop으로 인한 수익은 불확실하지만, 이러한 토큰은 시장이 활성화될 때 상장 후 상당한 수익을 가져올 때가 있습니다.
- 메가드랍: BNB 보유자는 메가드랍과 같은 대규모 보상 활동에도 참여할 수 있습니다. 스테이킹, 투표 또는 기타 지정된 작업을 완료하면 더 많은 BNB 보상 또는 기타 플랫폼 보상을 얻을 수 있습니다. 바이낸스는 2024년에 메가드롭 2회와 호들러 에어드롭 5회를 개최했습니다. 7개의 이벤트에 모두 동시에 참여하면 기대 수익률은 약 17.7%입니다.
높은 수익 뒤에는 종종 고위험 시장 변동과 감정의 엄청난 변화가 숨어 있습니다. 단기적으로 기회를 포착하고 진입 및 퇴장 시점을 정확하게 판단할 수 있는 여부는 전적으로 시장에 대한 민감성과 적응력에 달려 있습니다. 그러나 시장 변동성의 끊임없는 변화로 인해 이러한 단기적 이익이 잠식당하는 경우가 많으며, 특정 기회를 잡더라도 꾸준한 성장을 유지하기 어렵습니다.
반면, 바이낸스가 제공하는 일련의 금융 관리 도구는 더 이상 단일 자산의 상승과 하락에만 의존하지 않으며, 다양한 시장 환경에서 지속 가능한 수익을 얻을 수 있어 사용자에게 보다 강력한 부가가치 경로를 제공합니다. 더 중요한 점은, 이러한 전략이 강세장에만 국한되지 않는다는 것입니다. 심지어 변동성이 큰 시장에서도 합리적인 자산 배분과 복리 성장을 통해 이러한 도구는 사용자가 안정적인 수익을 얻는 데 도움을 줄 수 있으며, "인생으로 돈을 버는 것"이 아닌 "돈으로 돈을 버는 것"을 가능하게 합니다.
불확실한 시장에서 올바른 도구를 선택하는 것은 변동성 속에서도 부의 증가를 달성하는 열쇠입니다.
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