편집자: Jordan, PANews

3월 26일 저녁, 미국 법무부는 공식 웹사이트를 통해 암호화폐 거래소 쿠코인(KuCoin)과 두 창업자가 은행비밀법 위반 및 무단 자금 송금 혐의로 기소됐다고 밝혔습니다. (CFTC).

KuCoin이 미국 사법부에 의해 기소된 이유는 무엇입니까?

공개된 내용에 따르면 뉴욕 남부 지방 검사 데미안 윌리엄스(Damian Williams)와 뉴욕 국토안보부 수사국("HSI")의 특수요원 대행 대런 맥코맥(Darren McCormack)이 글로벌 암호화폐 거래소 쿠코인(KuCoin)과 쿠코인(KuCoin)에 대한 기소를 개시한다고 발표했다. 두 명의 창립자 CHUN GAN(일명 "Michael")과 KE TANG(일명 "Eric") 관련 혐의는 다음과 같습니다.

1. 무단송금업을 운영하는 행위

2. 미국 은행비밀보호법을 위반합니다.

3. KuCoin이 자금 세탁 및 테러 자금 조달에 사용되는 것을 방지하기 위해 고안된 적절한 자금 세탁 방지(“AML”) 프로그램을 고의적으로 유지하지 못했습니다.

4. 고객 본인 확인을 위한 합리적인 절차를 고의로 유지하지 않는 경우

5. 의심스러운 파일 활동 보고서를 제출하지 마십시오.

6. 무면허송금사업을 영위하는 행위

미국 변호사 데미안 윌리엄스(Damian Williams)는 기소장에 대해 다음과 같이 설명했습니다: "오늘 기소된 바와 같이 KuCoin과 그 창립자들은 다수의 미국 사용자가 KuCoin 플랫폼에서 거래를 수행하고 있다는 사실을 의도적으로 은폐했습니다. KuCoin이 대규모 미국 고객을 활용했다고 주장됩니다. 일일 거래량이 수십억 달러, 연간 거래량이 수조 달러에 달하는 세계 최대의 암호화폐 파생상품 및 현물 거래소 중 하나가 되기 위한 기반입니다. 그러나 미국 고유 기회 금융 기관(Unique Opportunity Financial Institutions)을 활용하는 KuCoin과 같은 회사도 준수해야 합니다. 미국 법률은 범죄 및 부패한 자금 조달 계획을 식별하고 제거하는 데 도움을 주지만 KuCoin은 의도적으로 그렇게 하지 않기로 결정했습니다. KuCoin은 기본적인 자금 세탁 방지 정책조차 구현하지 않아 불법 자금 세탁에 이용되는 결과를 낳았다고 합니다. 50억 달러가 넘는 의심 자금과 40억 달러가 넘는 범죄 자금을 송금했습니다. 이번 검찰은 또한 다른 암호화폐 거래소에 분명한 메시지를 보냅니다. 즉, 미국 고객에게 서비스를 제공할 계획이라면 미국 법률을 준수해야 한다는 것입니다. 이해하기 쉽습니다."

뉴욕 국토안보부 수사국의 특수요원 대런 맥코맥(Darren McCormack) 대행은 KuCoin이 3천만 명 이상의 고객에게 서비스를 제공했지만 조사 결과 거래소가 글로벌 디지털 뱅킹 인프라의 보안과 안정성을 보장하는 데 필요한 법률을 준수하지 못한 것으로 나타났습니다. . ,

기소장에는 또 어떤 정보가 밝혀졌나요?

공개된 기소 정보에 따르면 FLASHDOT LIMITED(구 'Phoenixfin Limited'), PEKEN GLOBAL LIMITED, PHOENIXFIN PRIVATE LIMITED 3개사는 글로벌 암호화폐 거래소 KuCoin으로 공동 사업을 운영하는 3개 법인이다.

KuCoin은 현물 거래 플랫폼과 이후 2019년 7월에 출시된 선물 거래 플랫폼을 통해 미국 고객에게 비즈니스를 요청합니다. 2017년 설립 이후 KuCoin은 일일 수십억 달러의 거래 가치를 지닌 세계 최대의 암호화폐 거래 플랫폼 중 하나가 되었습니다. 암호화폐. KuCoin의 웹사이트는 암호화폐 거래소의 공개 순위를 홍보하여 ​​전 세계 상위 5위 안에 들었음을 보여주며, 공개 순위 중 하나에서는 KuCoin을 4번째로 큰 암호화폐 파생상품 거래소이자 5번째로 큰 암호화폐 현물 거래소로 평가했습니다. 미국 법무부는 KuCoin, GAN 및 TANG이 미국과 뉴욕 남부 지역에 위치한 수많은 고객에게 서비스를 제공하려고 시도했으며 실제로 서비스를 제공했다고 믿습니다.

결과적으로, 미국 법무부는 KuCoin이 다음과 같이 미국 재무부 금융 범죄 단속 네트워크("FinCEN") 및 미국 상품선물거래위원회("CFTC")에 송금 사업을 등록해야 한다고 생각합니다. 송금 사업 및 선물 수수료 가맹점. 또한 KuCoin은 고객 신원 확인 또는 고객 파악("KYC") 프로세스를 포함하여 적절한 자금 세탁 방지 프로그램의 유지 관리를 요구하는 해당 미국 은행 비밀법 조항을 준수해야 합니다. AML 및 KYC 프로그램은 금융 기관이 KuCoin과 같은 자금세탁을 포함한 불법적인 목적으로 사용되지 않습니다.

미국 법무부는 또한 KuCoin이 미국 AML 및 KYC 요구 사항에서 면제된 것처럼 보이도록 하기 위해 KuCoin이 미국 고객의 존재를 숨기려고 시도했다고 지적했습니다. 예시에 따르면, 2022년에 KuCoin은 미국 고객이 없다고 허위로 주장하면서 고객의 위치에 대해 최소 한 명의 투자자에게 거짓말을 했습니다. 실제로 KuCoin은 대규모 미국 고객 기반을 보유하고 있었으며 많은 소셜 미디어 게시물에서 KuCoin은 KuCoin이 2022년 4월 트위터 메시지에서 "미국 사용자에게는 KYC가 지원되지 않지만 KuCoin에서는 KYC가 필수가 아닙니다. 확인되지 않은 계정을 사용하여 일반 거래를 수행할 수 있습니다"라고 명시하는 등 미국 고객 프로모션을 적극적으로 타겟팅했습니다. KuCoin의 KYC 없음 정책은 KuCoin의 성장과 성공에 필수적입니다.

최종 결과는 화해인가?

미국 사법부가 암호화폐 거래소를 기소하는 일이 흔하지 않은데, 다른 유사 기소 사건을 참고하면 최종 결과는 벌금을 낸 뒤 합의가 될 가능성이 높다는 것을 어렵지 않게 찾아볼 수 있다.

가장 전형적인 예는 의심할 여지 없이 바이낸스(Binance)인데, 지난해 말 바이낸스와 CEO CZ는 미국 법무부와의 합의에 따라 형사 및 민사 혐의에 대해 유죄를 인정하기로 합의했습니다. 바이낸스는 또한 미국 재무부 FINCEN(금융범죄단속국)으로부터 34억 달러, OFAC(해외자산통제국)으로부터 9억 6,800만 달러를 포함하여 총 43억 6,800만 달러의 막대한 벌금을 지불할 예정입니다. 이번 합의로 CZ와 바이낸스에 대한 장기 소송도 끝났습니다.

쿠코인은 미국에서 소송을 당했다는 사실이 알려진 직후 소셜미디어를 통해 "잘 운영되고 있고 이용자들의 자산은 안전하다"고 밝혔으며 관련 제보를 통보받고 현재 변호사를 통해 자세한 내용을 조사 중이다. 또한, 다양한 국가의 법률과 규정을 존중하며, 규정 준수 기준을 엄격히 준수한다고 덧붙였습니다.

그러나 쿠코인의 네이티브 토큰인 KCS는 하락했고, 코인게코 데이터에 따르면 소송 소식이 나온 후 KCS는 24시간 동안 12% 이상 하락한 12달러대까지 하락했다.

미국 상품선물거래위원회가 암호화폐 거래소 쿠코인(Kucoin) 운영자에 대한 법적 고소에서 비트코인, 이더리움, 라이트코인은 상품이며 암호화폐 산업의 대안이 될 수도 있다고 밝혔습니다. 좋은 소식입니다."

암호화폐 커뮤니티의 전반적인 반응으로 볼 때, 향후 양측 간 합의가 이뤄질 가능성이 있는 것으로 보이며, 이후의 전개를 지켜보도록 하겠습니다.