AI 에이전트가 DeFi를 돕다: 금융의 미래가 도래했을까?

작성자: 제로앤원 인터뷰

인공지능(AI)과 분산금융(DeFi)의 교차점은 금융 혁신의 새로운 지평을 나타냅니다. 데이터 집계와 머신 러닝을 활용하는 AI 에이전트는 점차 DeFi 운영을 자동화하는 데 핵심적인 역할을 수행하여 금융 서비스를 보다 편리하고 효율적이며 사용자 친화적으로 만들고 있습니다.

이러한 AI 에이전트는 대량의 데이터를 분석하고, 패턴을 인식하고, 실시간으로 결정을 내릴 수 있는 지능형 시스템입니다. DeFi 생태계에서 AI 에이전트는 거래, 수익 창출, 포트폴리오 관리, 감정 분석 등의 활동을 자동화하여 의사 결정 효율성과 정확성을 개선하고 운영 프로세스를 크게 최적화합니다.

Grand View Research의 보고서에 따르면, 글로벌 AI 시장 규모는 2024년부터 2030년까지 연평균 성장률(CAGR) 37.3%로 성장할 것으로 예상되며, 금융 서비스 부문에서의 광범위한 적용이 이러한 성장을 이끄는 중요한 원동력이 될 것입니다.

DeFi에서 AI 에이전트의 주요 장점

AI 에이전트는 DeFi에 획기적인 이점을 제공하여 효율성, 의사 결정 기능, 확장성 및 접근성을 개선합니다. 유동성 공급, 거래 실행, 포트폴리오 리밸런싱과 같은 반복적인 작업을 자동화함으로써 이러한 시스템은 수동 개입을 줄이고 인적 오류의 위험을 완화합니다.

또한 AI 에이전트는 대규모 데이터 세트를 실시간으로 분석하여 예측 분석을 수행할 수도 있으며, 이를 통해 DeFi 플랫폼이 시장 동향을 예측하고, 전략을 최적화하고, 위험 관리를 개선하는 데 도움이 됩니다. 이러한 자동화로 운영이 크게 간소화되어 DeFi 플랫폼이 더 빠르고 안정적인 서비스를 제공할 수 있습니다. 연구에 따르면 금융 서비스에서 자동화를 구현하면 운영 효율성이 30% 향상되고, 비용과 처리 시간이 크게 단축됩니다.

AI 에이전트는 자동화된 기능 외에도 머신 러닝 알고리즘을 사용하여 과거 시장 동향, 실시간 가격 변동, 소셜 미디어와 뉴스 소스의 시장 감정을 분석합니다.

이러한 데이터 중심 접근 방식은 더 정확한 결정을 내리고 더 최적화된 거래 전략을 만들어냅니다. MDPI의 연구에 따르면, AI 기반 거래 시스템은 복잡한 비선형 시장 패턴을 식별하고 인간보다 빠르게 결정을 실행할 수 있는 능력 덕분에 투자 수익률 측면에서 기존 모델보다 훨씬 우수한 성과를 거두었습니다.

확장성은 AI 에이전트가 DeFi에 가져다주는 중요한 이점이다. AI 에이전트는 복잡한 작업을 자동화하고 방대한 양의 데이터를 실시간으로 처리함으로써 DeFi 플랫폼이 증가하는 거래량에 효율적으로 대처할 수 있도록 지원합니다.

예를 들어, Theoriq의 AI 에이전트와 Swarm Protocol은 복잡한 데이터 처리 및 워크플로를 자동화하여 DeFi 확장성을 개선하는 데 탁월합니다.

또한, DeFi Agents AI는 거래를 자동화하고 실시간 시장 통찰력을 제공하는 AI 기반 거래 도우미를 개발하여 DeFi 운영이 더욱 효율적이고 확장 가능하게 되도록 도왔습니다.

도전과 생각

AI 에이전트는 DeFi에서 많은 이점을 가지고 있지만, 대중화에는 많은 과제도 직면합니다. AI 에이전트의 효과성은 분석하는 데이터의 품질과 신뢰성에 크게 좌우되는데, 때로는 일관성이 없거나 조작되기 쉬울 수 있습니다.

자동화 시스템은 플래시 대출 공격 및 오라클 조작 등의 취약점에 취약하므로 보안 위험도 중요한 문제입니다.

또한 AI와 DeFi 부문에서 명확한 규제 프레임워크가 부족하여 이 분야의 혁신과 도입을 방해할 수 있는 불확실성이 발생합니다.

DeFi에서 AI의 실용적 응용

Numerai는 인공지능(AI)과 크라우드소싱된 인재를 활용해 자산 거래를 혁신하는 혁신적인 분산형 헤지펀드입니다. 이 플랫폼을 사용하면 전 세계의 데이터 과학자가 배경이나 지리적 위치에 관계없이 예측 거래 모델을 제공할 수 있습니다.

이러한 개별 모델은 복잡한 집계 과정을 통해 결합되고 최적화되어 매우 강력하고 효과적인 거래 전략을 형성합니다.

누메라이는 글로벌 네트워크의 집단적 지혜를 활용하여 우수한 위험 조정 수익률을 창출하여 기존 헤지펀드보다 우수한 성과를 내는 것을 목표로 합니다. Numerai 공식 웹사이트의 데이터에 따르면, 이 독특한 협력적 접근 방식은 성과 측면에서 기존 헤지 펀드 전략을 크게 능가하여 금융 산업의 새로운 벤치마크를 설정했습니다.

Fetch.ai는 또 다른 AI 기반 DeFi 혁신 플랫폼입니다. 분산형 거래, 공급망 관리, 에너지 그리드 최적화 등의 업무를 자동화하기 위해 자율 경제 에이전트(AEA)를 배치하기 위한 도구를 제공합니다.

Fetch.ai의 핵심 혁신은 개인, 기업 또는 장치를 대신하여 작업을 수행할 수 있는 AI 기반 지능형 에이전트인 자율 경제 에이전트입니다. DeFi에서 이러한 에이전트는 유동성 풀, 대출 플랫폼, 스테이킹 기회를 모니터링하여 사용자가 지속적인 수동 개입 없이 수익을 극대화할 수 있도록 합니다.

AIMAGINE은 자체적인 데이터 레이어를 통해 온체인 자동화 혁신을 선도하는 또 다른 빠르게 부상하는 AI 에이전시 허브입니다.

AIMAGINE은 뉴스, 소셜 미디어, 맞춤형 데이터 소스를 통합하여 AI 에이전트에게 머신 러닝과 의사 결정에 필요한 데이터 세트를 제공합니다.

AI 에이전트 런치패드는 본드 커브 모델을 기반으로 AI 에이전트와 토큰의 출시를 지원하고, IP 마켓플레이스는 개발자가 AI 에이전트 라이선싱을 통해 사용 수입을 얻을 수 있도록 합니다.

AIMAGINE은 시드 자금 60만 달러를 모금하고, 2024년 1월에 Arbitrum Foundation으로부터 자금을 지원받고, 10,000명 이상의 온체인 사용자를 유치하는 등 초기 성과를 달성했습니다.

미래 전망

분산형 금융(DeFi) 분야의 AI 에이전트 시장은 폭발적인 성장을 앞두고 있으며, 이는 AI와 블록체인 기술의 전반적인 추세를 반영합니다. MarketsandMarkets의 보고서에 따르면, 글로벌 AI 에이전트 시장은 2024년 51억 달러에서 2030년 471억 달러로 성장할 것으로 예상됩니다.

이러한 급속한 성장은 금융 프로세스를 단순화하고, 고도로 개인화되고 원활한 사용자 경험을 제공하며, 순환 토큰 경제와 같은 획기적인 혁신을 실현하는 고급 자동화 솔루션에 대한 수요 증가를 포함한 다양한 주요 요인에 의해 촉진될 것입니다.

DeFi 생태계가 계속 발전함에 따라 AI 에이전트는 금융 서비스를 혁신하고 효율성과 접근성을 높이는 데 중요한 역할을 할 것입니다.