작가: 류홍린

최근 한 고객이 Mankiw에 상담을 요청했습니다. 프로세스는 다음과 같습니다: 고객은 광저우에 있는 무역 회사입니다. 해외 회사와 거래를 완료한 후 USDT로 결제되었습니다. USDT를 받은 후 회사는 국내 통신사 USDT를 중국 위안화로 교환하세요. 이에 용역업체는 U를 받은 뒤 사라졌고, 고객은 "정직이 어디 있느냐"고 외쳤다.

이 기사는 위의 사례를 결합하여 이러한 상황에서 전체 USDT-for-fiat 프로세스에서 외국 무역 회사가 직면한 법적 위험에 대해 논의합니다.

대외 무역 지불 결제 프로세스

대외 무역 자금을 다시 송금하는 전통적인 방법

대외무역업에 종사하는 대부분의 국내상인은 해외상대방과 거래를 완료한 후 정상적인 대외무역대금을 받는 한 대외무역상인은 현지/현지 은행을 통해 중국이나 홍콩, 중국으로 송금한 후 정산합니다. 위안화로 송금.

우리 나라의 외환 거래 시장에 대한 엄격한 관리와 다양한 요인으로 인해 대외 무역 상인은 일반적으로 제 3자를 찾아 통화를 교환하고 미국 달러와 같은 외화를 제 3자 계정으로 이체한 다음 제 3자가 이에 상응하는 금액을 이체합니다. 대외 무역 상인의 국내 은행 계좌로 RMB 금액. 대외 무역 업계에서는 이러한 거래를 "콘트라 노크 교환"이라고 하는 업계 용어가 있습니다. (이 동작의 위험은 이 문서에서 설명하지 않습니다.)

이를 바탕으로 각종 대외무역회사들은 법규준수와 비용관리의 균형을 지속적으로 유지하고 있으며, 우리나라의 외환관리를 우회하기 위한 다른 많은 외환결제방법도 도출해 냈습니다.

대외 무역 자금은 가상 통화 형태로 다시 이체됩니다.

요즘 세계적으로 가상화폐가 일정 범위에서 인식되고 사용되면서 많은 해외 ​​거래자들이 현지 통화를 안정적인 통화인 USDT(이하 "U")로 교환한 다음 Usdt를 미국 달러로 변환하여 송금합니다. 마지막으로 홍콩에서는 MSO(홍콩 세관)가 2012년 관련 규정을 시행하기 시작하여 환전 및 송금 작업에 종사하는 모든 개인과 단위는 홍콩을 신청해야 한다고 규정하고 있습니다. 홍콩 세관에 대한 홍콩 MSO 라이선스) 공식 채널을 통해 위안화로 결제.

그러나 가상화폐의 탈중앙화, 편리한 유통, 익명화, 빠른 도착 등의 특성상 특히 위에서 언급한 외환결제 방식은 매우 복잡한 절차를 거쳐야 합니다. 따라서 서문에서 언급한 상황과 마찬가지로 일부 대외 무역 회사는 국내 서비스 제공자를 직접 찾아 U 및 기타 인지도가 높은 가상 화폐와 같은 서비스를 RMB로 제공하도록 요청할 것입니다.

이러한 서비스를 제공하는 서비스 제공업체가 여전히 시장에 많이 존재하고 있음을 공개 채널을 통해 확인하고 이러한 서비스를 홍보할 수도 있습니다.

불법적인 발언은 인터넷 어디에서나 볼 수 있습니다.

법적 위험

불법적인 발언은 인터넷 어디에서나 볼 수 있습니다.

법적 위험

민법상의 위험

사건의 서문에서 언급한 바와 같이 대외 무역 회사는 서비스 제공 업체의 성과에 큰 위험에 직면해 있습니다. 외국 무역 회사가 U를 서비스 제공자의 지갑으로 전송하면 U에 대한 통제권을 잃습니다. 그래서 서비스 제공자가 돈이나 비자 송금을 거부하는 한 대외 무역 회사는 돈이 도착하지 않고 통화가 어디에 있는지 알 수 없는 상황에 직면하게 됩니다. 이 경우 대외 무역 회사는 위안화 또는 미국 달러를 회수할 가능성이 적습니다.

가상 화폐에 대한 중국의 현재 규제 정책과 사법적 태도에 따르면 서비스 제공자가 민사 소송을 제기하여 U를 반환해야 하는 경우 법원은 소송을 기각하는 판결을 내릴 가능성이 높습니다(Mankiw Law Firm 기사에서 읽은 내용입니다). "Bitcoin 대출은 반환이 필요합니다. 법원 : 나는이 문제에 대해 신경 쓰지 않습니다. 민법상의 물건으로서 분류가 없는 경우 현실적인 반환가능성이 없고 법정화폐로 정량화할 수 없으며 제119조의 규정에 따르지 아니하는 인민법원은 ) "중화인민공화국 민사소송법" 민사 사건 접수 소송 범위.

또한 소송에서 서비스 제공업체가 RMB를 계속 지불해야 하는 경우에는 어떻게 합니까?

2019년 중국인민은행 및 기타 부서에서 발표한 "암호화폐 거래 과대 광고 위험 추가 예방 및 처리에 관한 통지" 제1조 제4항의 규정에 따라 모든 법인, 비법인 조직 또는 자연인은 가상화폐 및 관련 파생상품에 대한 투자 공공질서 및 선량한 풍속에 위반되는 경우 민사법률상 무효이며 이로 인한 손실은 자체적으로 부담 금융질서를 교란하고 금융안전을 해칠 우려가 있는 경우 해당 부서는 법에 따라 조사하고 처리해야 합니다.

우리나라의 규제태도를 볼 수 있습니다.현재 국가에서 개인의 비트코인 ​​및 기타 가상 화폐의 판매 및 투기를 명시적으로 금지하고 있지는 않지만, 현재의 규제 추세는 관련 행위가 효과적인 법적 보호를 받을 수 없을 뿐만 아니라, 서비스 제공자가 고소를 당하고 위안화 지불을 계속하도록 요청받는 경우, 법원은 종종 거래가 무효라고 판결하고 대외 무역 회사는 위에서 언급한 손실을 스스로 부담해야 합니다.

행정 감독 위험

(1) 불법자금 의심으로 대외무역회사의 대금지급이 동결될 수 있음

서비스 제공자가 쌍방의 합의에 따라 대외 무역 회사의 은행 계좌로 해당 대금을 성공적으로 이체하는 경우. "공안기관의 형사사건 처리 시 봉인 및 동결 조치 적용에 관한 관련 규정" 제2조에 따라 범죄 수사의 필요에 따라 공안기관은 사건과 관련된 재산을 봉인 및 동결해야 한다. 법에 따라 관련 부서, 단위 및 개인은 협조하고 협력해야 한다. 서비스 제공자를 통한 이러한 외환 결제 방식은 외국 무역 회사의 은행 계좌에서 도난당한 돈을 쉽게 받을 수 있으므로 위 규정에 따라 공안이 돈을 동결합니다. 대외 무역 회사는 여전히 외환 결제 행위를 규제할 필요가 있습니다. 그렇지 않으면 우연히 범죄자들이 돈을 세탁하는 "도구"가 될 것입니다.

(2) 외국무역회사의 가상화폐 결제는 외환관리 위반

"분권화" 및 "P2P 거래 지원"의 특성으로 인해 가상 화폐는 어느 정도 국경 간 지불 등가물 역할을 합니다. 가상화폐 간의 흐름은 기존의 금융계좌에 의존하여 서비스를 제공하지 않으며, 기존의 외환관리 수단으로는 통제가 어렵습니다.

「외국환관리규정」 제45조에 의거 외국환을 위장하여 사적으로 매매하거나 외환을 매매하거나 불법적으로 비교적 고액을 들여와 파는 자는 경고를 받도록 되어 있습니다. 외국환관리기관은 위법소득을 몰수하고 위법금액의 30% 이하의 과태료를 부과하며, 사안이 엄중한 경우 위법금액의 30% 이상 과태료 이하의 과태료를 부과한다. 이에 상응하는 금액을 부과하며 범죄를 구성하는 경우 법에 따라 형사 책임을 추궁한다.

위의 규정과 더불어 외국 무역 회사의 외환 결제 행위를 관련 부서에서 조사 및 검증할 경우 자금을 압수할 뿐만 아니라 막대한 벌금을 물을 위험에 처할 수 있습니다.

형법 위험

(1) 돈세탁 등의 혐의가 있는 경우

위의 "(1) 불법 자금 의심으로 인해 대외 무역 회사의 상품 대금 지급이 동결될 수 있음"과 결합하여 대외 무역 회사가 받는 위안화 지급의 상위 출처가 "중화인민공화국 형법" 제191조와 제312조에 따르면 마약 범죄, 지하 조직 범죄 등 7개 범죄는 계좌의 돈을 동결할 뿐만 아니라 "자금세탁" 및 "은폐" 혐의, 범죄수익 및 범죄수익 은닉", "마약사범 은폐죄", "마약 은닉, 양도, 은닉 및 약탈죄" 등 공안 기관에서 조사하고 처리했습니다.

(2) 불법 영업 활동이 의심되거나 의심되는 경우

"외국환관리규정"은 개인과 기업의 모든 외환결제 및 판매 업무를 금융기관을 통해 처리하도록 규정하고 있습니다. 외국 무역 회사는 가상 화폐를 매개체로 사용하지만 "불법 목적을 은폐하기 위한 법적 형식"에 따르면 결국 이러한 가상 화폐를 이용한 외환 결제는 여전히 불법 외환 거래로 판단될 위험이 큽니다. 사법부에 의해.

(2) 불법 영업 활동이 의심되거나 의심되는 경우

"외국환관리규정"은 개인과 기업의 모든 외환결제 및 판매 업무를 금융기관을 통해 처리하도록 규정하고 있습니다. 외국 무역 회사는 가상 화폐를 매개체로 사용하지만 "불법 목적을 은폐하기 위한 법적 형식"에 따르면 결국 이러한 가상 화폐를 이용한 외환 결제는 여전히 불법 외환 거래로 판단될 위험이 큽니다. 사법부에 의해.

또한, 최고인민법원과 최고인민검찰원의 "불법자금지급결제업무와 외환불법거래의 형사사건 처리에 관한 법률적용에 관한 몇 가지 문제에 대한 해석"은 외환거래가 위장하여 금융시장의 질서를 교란하고 사안이 엄중한 경우 불법영업죄에 해당합니다. "해석"에 따르면 불법 영업 금액이 500만 위안 이상이거나 불법 소득 금액이 10만 위안 이상인 경우 불법 영업은 "상황이 심각하다"고 판단해야 합니다. 불법 영업 금액이 2500만 위안 이상이거나 불법 소득 금액이 50만 위안 이상인 경우 불법 영업은 "상황이 특히 심각하다"고 판단해야 합니다.

정상적인 상황에서 가상 화폐 및 위안화 결제를 수행하는 서비스 제공자는 대외 무역 회사에 비해 이 범죄에 대해 유죄 판결을 받을 가능성이 높지만, 대외 무역 회사가 위 조건 중 하나를 충족하는 경우에도 유죄 판결을 받게 됩니다. 불법적인 사업 운영.

요약

최근 몇 년 동안 우리나라의 외환 규제 수준이 점점 더 엄격해졌으며 일부 "은행"도 사설 거래소, Usdt 및 기타 숨겨진 방법을 통해 국경 간 자금 지불을 수행하도록 지속적으로 적응하여 막대한 자본을 창출했습니다. 유출되어 중국의 금융 안정에 심각한 피해를 입히고 막대한 피해를 입힙니다. 대외 무역 회사는 U와 같은 가상 통화를 사용하여 외환을 결제하므로 비용과 시간이 어느 정도 절약되지만 동시에 해당 민사, 행정 감독 및 형사 위험이 있습니다.

대외 무역 회사는 일반적으로 상품에 대해 많은 금액을 지불하며 신뢰할 수 없는 서비스 제공 업체를 만나면 필연적으로 큰 손실을 초래하고 복구하기 어렵습니다. 심지어 규제당국과 사법부는 외환 매매 행위를 위장해 '실질적으로' 적발하는 경향이 높기 때문에 정식 외환 결제경로를 우회하는 행위도 외환관리법 위반에 해당한다고 볼 수 있다. 본질. 따라서 외국 무역 회사 및 유사한 요구를 가진 다른 회사도 외환 결제 방법을 선택하는 데 보다 신중해야 합니다.