Threat Hunter는 "블랙 산업 빅데이터: 2023년 3분기 다크 앤 그레이 인터넷 산업에 관한 연구 보고서"에서 2023년 3분기 자금세탁 자원 채널 중 가장 큰 비중을 차지한 것은 제3자 결제 플랫폼 계정이었다고 밝혔습니다. , 가상 화폐 거래 플랫폼 계정, 은행 카드, 디지털 RMB 계정이 이어집니다. 블랙산업은 대출플랫폼과 가상화폐를 결합하고 제3자의 도움을 받아 대출플랫폼에서 대출받은 돈으로 감독이 어려운 가상화폐를 구매한 뒤 블랙머니를 대출금 상환에 사용한다. 자금세탁 위험을 줄이기 위해 자금을 대출 플랫폼으로 이체하여 대출 플랫폼으로 이체합니다. 과거 자금세탁 방식에서는 암호화폐 거래 플랫폼에서 블랙 생산자가 직접 블랙머니를 이용해 대량의 암호화폐를 구매하는 경우가 있었는데, 이로 인해 블랙 생산자의 암호화폐 계좌를 쉽게 발견할 수 있게 되었고 거래 플랫폼에서 위험을 통제할 수 있게 되었습니다. . '대출 플랫폼과 가상화폐 결합' 방식을 기반으로 블랙산업은 가상화폐 구매 업무를 제3자에게 양도할 수 있으며, 동시에 제3자의 가상화폐 구매 자금 출처는 정상적이므로, 가상 화폐 거래 플랫폼의 탐지 가능성을 크게 줄일 수 있습니다.