문서 출처: https://www.johnreedstark.com/wp-content/uploads/sites/180/2023/12/Compliance-Commitments.pdf

기사 출처: https://twitter.com/JohnReedStark/status/1733497674110767550

미국 법무부는 최근 바이낸스와 관련된 일련의 문서를 공개했는데, 이는 바이낸스에 대한 법무부의 현재 엄격하고 강력한 규제 조치를 직접적으로 드러냈습니다.

동시에 SEC는 바이낸스에 대해 진행 중인 집행 조치에서 법무부가 바이낸스와 체결한 유죄 인정 합의에서 나온 사실을 바이낸스와 창립자 창펑 자오(CZ)에 대한 SEC의 현재 집행 조치에 통합하기 시작했습니다.

미국 법무부는 최근 바이낸스와 관련된 일련의 문서를 공개했는데, 이는 바이낸스에 대한 법무부의 현재 엄격하고 강력한 규제 조치를 직접적으로 드러냈습니다.

동시에 SEC는 바이낸스에 대해 진행 중인 집행 조치에서 법무부가 바이낸스와 체결한 유죄 인정 합의에서 나온 사실을 바이낸스와 창립자 창펑 자오(CZ)에 대한 SEC의 현재 집행 조치에 통합하기 시작했습니다.

1. 미국 법무부(DOJ)와 바이낸스 간의 유죄 합의에 대한 공개 파일에는 이전에 공개되지 않았던 중요한 첨부 파일이 많이 포함되어 있습니다.

새롭게 공개된 정보 중 가장 눈길을 끄는 문서 세 가지는 다음과 같다.

DOJ의 규정 준수 감독의 폭과 범위는 미국 금융 범죄 단속 네트워크(FinCEN)의 감독 및 바이낸스의 관련 규정 준수 약속과 결합되어 그 중요성이 결코 과소평가되지 않습니다. 실제로 이번 DOJ/FinCEN 감독 규정은 글로벌 금융에 대한 규제입니다. 기업은 전례가 없습니다.

예를 들어 DOJ의 준수 약속에는 다음과 관련된 새로운 절차와 같이 전례 없는 수준의 준수에 대한 요구 사항이 포함됩니다.

바이낸스의 새로운 규정 준수 약속 목록은 컨설팅 회사의 희망 목록만큼 상세합니다. 이를 구현하고 시행하는 데 수천만 달러는 아니더라도 수천만 달러가 소요됩니다.

마찬가지로, DOJ의 규정 준수 감독 권한은 매우 광범위하고 포괄적이어서 DOJ는 바이낸스의 의무를 설명하기 위해 13페이지를 할애했습니다. 규정 준수 감독 문서

특히 유죄 인정 합의 이후 DOJ의 완전한 개입은 주목할 만합니다. DOJ의 감독 책임과 권한, 그리고 감독과 관련된 바이낸스의 의무는 DOJ의 형사부, 자금세탁 및 자산회복부, 국가안보부, 해외정보 및 수출통제부, 미국 서부지방검찰청에서 감독합니다. 워싱턴. 이는 본질적으로 모든 형태의 금융 사기에 대한 형사 기소가 가능한 DOJ 내의 모든 부서를 포괄합니다.

특히 유죄 인정 합의 이후 DOJ의 완전한 개입은 주목할 만합니다. DOJ의 감독 책임과 권한, 그리고 감독과 관련된 바이낸스의 의무는 DOJ의 형사부, 자금세탁 및 자산회복부, 국가안보부, 해외정보 및 수출통제부, 미국 서부지방검찰청에서 감독합니다. 워싱턴. 이는 본질적으로 모든 형태의 금융 사기에 대한 형사 기소가 가능한 DOJ 내의 모든 부서를 포괄합니다.

동시에, 바이낸스가 제공해야 하는 협력 수준은 과소평가될 수 없습니다. 바이낸스는 감독자의 회사, 문서 및 리소스에 대한 접근을 촉진하고 감독자의 합리적 요청에 따라 감독자가 모든 정보, 문서, 기록, 시설 및 직원을 사용할 수 있도록 해야 합니다. 바이낸스는 또한 감독관에게 회사의 이전 직원, 대리인, 중개자, 컨설턴트, 대리인, 유통업체, 라이센스 제공자, 계약자, 공급업체 및 합작 투자 파트너에 대한 접근 권한을 제공하기 위해 최선의 노력을 다해야 합니다.

경우에 따라 감독자는 결과를 바이낸스에 알리지 않기로 선택할 수도 있습니다. 실제로 어떤 경우에는 감독관이 잠재적 위법 행위를 바이낸스가 아닌 정부에 직접 보고해야 하는 경우도 있습니다. 감독자는 다음과 같은 상황에서 잠재적 위법 행위를 바이낸스가 아닌 정부에 직접 보고해야 합니다. 특히 감독자가 계약의 명시적인 조건에 따라 범죄 또는 규제 위반을 구성할 수 있는 잠재적인 위법 행위가 발생했다고 믿는 경우에는 더욱 그렇습니다. , 감독관은 이러한 위법 행위를 정부에 보고할 의무가 있습니다.

2. FinCEN의 동의 명령에 따라 Binance는 5년 동안 감독자를 고용해야 하며 주요 업무는 다음과 같습니다.

평가 및 모니터링 – 바이낸스 측의 비준수 재발 위험을 줄이기 위해 바이낸스가 동의 명령 조건, 특히 섹션 6에 언급된 의무를 준수하는지 조사합니다.

효율성 평가 - 동의 명령일 이후에 발생하는 거래에 대한 지속적인 보고 요구 사항 외에도 은행비밀보호법(BSA) 조항 및 금융 서비스 사업(MSB)에 적용되는 관련 시행 규정을 바이낸스가 준수하는지 조사합니다. , 이 예외는 바이낸스가 VI부, 하위 섹션 C)에 설명된 의심스러운 활동 보고서 검토(SAR 룩백)에 따라 제출해야 하는 보고서에는 적용되지 않습니다.

경영진의 헌신 - 바이낸스의 AML 및 제재 준수 프로그램 실행에 대한 고위 경영진의 헌신과 효율성을 평가하고 모니터링합니다.

규정 준수 평가 - 미국 재무부 해외자산통제국(OFAC)과의 정산 계약 조건, 상품선물거래위원회(CFTC)의 동의 명령, 미국 부와의 답변 합의 조건에 대한 바이낸스의 준수 여부를 모니터링합니다. 정의(통칭하여 "임무 요구 사항").

3. 바이낸스는 전례 없는 정부 차원의 종합 검토를 받고 있습니다.

합의 조건에 따라 바이낸스는 미국 법무부, 금융 범죄 단속 네트워크 및 기타 금융 규제 및 법 집행 기관에 수년 동안 즉각적인 액세스 및 감사 권한을 제공해야 했으며, 이를 통해 회사와 고객은 다음과 같은 느낌을 받게 되었습니다. 그들은 연중무휴 24시간 접근이 가능했고 재정 점검을 받았습니다.

이러한 다각적인 감시는 법 집행 기관, 규제 조사 및 소송 팀이 새로운 유죄 증거를 지속적으로 발견할 수 있는 귀중한 기회를 제공할 뿐만 아니라 다른 정부 기관, 특히 바이낸스와 CEO 창펑 자오(Changpeng Zhao)가 미국 증권거래위원회(SEC)에 보고할 수 있도록 해줍니다. 여전히 치열한 소송을 벌이고 있는 는 규제 당국에 연락하고, 문서를 요청하고, 인터뷰를 진행하고, 심지어 법정에서 증인으로 활용할 기회도 갖습니다.

동시에 규제 기관은 FinCEN에 정기적인 정보 흐름도 제공합니다. FinCEN은 자체 판단에 따라 이 정보를 바이낸스에 전달할 수 있습니다. 바이낸스는 정부 차원에서 전례 없는 엄격한 조사를 받고 있습니다. 그 깊이와 범위는 전례가 없습니다.

합의 조건에 따라 바이낸스는 미국 법무부(DOJ), 금융 범죄 집행 네트워크(FinCEN) 및 다양한 금융 규제 및 법 집행 기관에 수년간 중단 없는 액세스, 감사, 검사 및 검사를 제공해야 합니다. 이는 회사와 고객 모두 연중무휴 24시간 계속되는 엄격한 재무 검토를 받게 된다는 것을 의미합니다.

동시에, 이러한 다중 감독 메커니즘은 의심할 여지 없이 법 집행 기관과 규제 조사 및 소송 팀이 새로운 유죄 증거를 지속적으로 발견하고 활용할 수 있는 고유한 기회를 제공합니다.

이 과정에서 다른 정부 기관(특히 바이낸스와 CZ와 여전히 치열하고 활발한 소송을 벌이고 있는 증권거래위원회(SEC))이 감독관에게 연락하여 질문하고, 문서를 요청하고, 증언을 진행하고, 관련 사법 절차를 진행하는 경우에도 감독관은 절차 중에 증인으로 출석합니다. 동시에 감독관은 계속해서 FinCEN에 정보를 제공할 수 있으며 FinCEN은 자체 판단에 따라 다른 정부 기관에 정보를 제공합니다.

실제로 FinCEN의 동의 명령은 다음과 같은 진술과 함께 법 집행 기관 및 규제 기관에 권장 사항을 제공할 것으로 예상하는 것으로 보입니다. "이러한 [다양한 감독] 보고서에는 독점, 금융, 기밀 및 경쟁 상업 정보가 포함될 가능성이 높습니다. 또한 이러한 보고서는 협력을 저해하거나 진행 중이거나 잠재적인 정부 조사를 방해함으로써 감독 목적을 훼손할 수 있습니다. 따라서 이러한 이유로 보고서와 해당 내용은 다음과 같은 목적으로 작성되었습니다. OFAC), 상품선물거래위원회(CFTC) 및 법무부 (ii) 당사자들의 서면 동의가 있거나 FinCEN의 단독 재량에 따라 의무와 책임을 추가로 이행하는 데 필요한 경우를 제외하고는 비공개로 유지됩니다. 법률에서 달리 요구하는 경우.”

4. 미래 동향

현실은 바이낸스나 다른 대형 암호화폐 회사(또는 전 세계의 어떤 금융 회사)도 바이낸스처럼 미국 법무부(DOJ)/금융범죄단속네트워크(FinCEN)의 요청을 경험한 적이 없다는 것입니다. 엄격하고 강력하며 포괄적인 정부 규제 계약입니다. 감시에 응하고 비용을 지불하기로 한 바이낸스의 합의는 전 세계 마약 범죄 조직의 모든 구성원에게 카메라를 설치하고 전직 및 현직 정부 요원으로 구성된 경험 많고 헌신적인 팀에게 비용을 지불하도록 요구하는 것과 유사합니다. 우수한 자격을 갖춘 팀에 의해.

저는 마약조직처럼 비밀스럽고 불투명한 바이낸스 같은 금융회사가 갑자기 법을 준수하고, 개방적이고, 투명하고, 규정을 준수하고, 정부 친화적인 전통적인 금융회사로 변모할 수 없다고 믿습니다. 법무부(DOJ)/FinCEN 감사는커녕 SEC 감사를 받는 것조차 포위된 바이낸스 인프라에 충분히 힘든 일입니다. 이는 거의 불가능합니다.

바이낸스의 전체 탄원 거래가 무너져 바이낸스에 대한 추가 요금, CZ에 대한 추가 요금 및 바이낸스의 범죄 기업(파트너, 고객, 합작 투자, 제휴사) 작성자 등과 나쁜 관계에 있는 모든 사람 등으로 이어지는 것은 시간 문제일 수 있습니다. .) 새로운 혐의를 받게 됩니다.

전송: John Reed Stark AiYing 규정 준수