개요: Web3.0의 고유성으로 인해 국가 당국이 감독해야 하는 많은 장소가 포함될 수 있습니다.

제작사: ThePrimediaDAO

저자: Hu Changming 편집자: Jerry@TPDAO

소개:

홍콩의 새로운 암호화 정책 이후, 국내 벤처 캐피탈 커뮤니티의 지식이 풍부한 많은 친구들이 홍콩 규정 준수 시장을 통해 암호화 세계에 진입하려고 시도했으며 이를 사용하여 Web2.0에서 Web3까지 자체 프로젝트의 반복을 완료했습니다. 0. 실습을 통해 이 경로가 실현 가능하다는 것이 입증되었지만 몇 가지 어려움도 있을 것입니다. 가장 좋은 아이디어는 홍콩에 기반을 두고 세계를 바라보는 것입니다. 2024년 '홍콩 블록체인 위크'를 맞아 홍콩을 통해 암호화폐 세계로 통합하려는 국내 Web3.0 실무자들을 위해 Web3.0 '국제 컴플라이언스'의 이슈와 경로를 정리했습니다. 규정 준수.

1. Web3.0의 개요

Web3.0은 종종 Web2.0 및 Web1.0과 대조됩니다. 정적 웹이라고도 알려진 웹 1.0은 인터넷의 첫 번째 버전으로 브라우저를 사용하여 접근할 수 있는 단순한 정적 웹 사이트로 구성되었으며, 대화형 웹이라고도 알려진 웹 2.0은 검색 엔진, 소셜 미디어는 더 큰 상호작용과 온라인 협업을 가능하게 하며, Web3.0은 블록체인 기술을 기반으로 한 분산형 네트워크이자 차세대 인터넷 인프라입니다.

Web3.0은 개인 데이터의 보안 및 제어를 향상시킬 수 있는 블록체인과 같은 분산형 기술을 기반으로 구축되었습니다. 이는 사용자가 Web3.0 애플리케이션과 보다 안전하고 비공개적으로 상호 작용할 수 있음을 의미하며 인터넷에서 공유되는 정보에 대해 더 많은 제어권을 갖습니다. . 웹 3.0은 사용자가 자신의 데이터를 통제하고 중앙 기관이 필요 없는 보다 개방적이고 안전한 인터넷을 구상합니다.

Web3.0의 주요 기능은 다음과 같습니다.

1.1 탈중앙화: Web3.0은 블록체인 기술을 기반으로 구축되었으며 중앙 집중식 서버에 의존하지 않고 전 세계에 분산된 노드로 구성되어 탈중앙화 네트워크를 형성합니다. 단일 제어 지점이 없고 네트워크 다중 노드가 있습니다. 네트워크 내 정보는 공동으로 유지 관리되며, 단일 또는 소수 노드의 변경이 전체 네트워크에 영향을 미치지 않습니다.

1.2 Non-tampering: Web3.0은 분산화의 특성을 기반으로 하며, 단일 또는 소수 노드의 의사결정은 전체 네트워크의 데이터를 변조할 수 없습니다.정보가 블록체인에 기록되면, 변경하거나 삭제할 수 없으므로 전체 네트워크의 모든 데이터가 공정하고 신뢰할 수 있습니다.

1.3 추적성: Web3.0의 모든 데이터는 모든 노드에 공개되고 투명하며 모든 데이터는 추적 가능하므로 정보의 투명성과 개방성을 촉진하고 정보 비대칭 문제를 줄입니다.

1.4 스마트 계약: Web3.0 스마트 계약은 코드가 법임을 깨닫고 프로그래밍 가능성과 상호 운용성을 가지며 시스템의 확장성과 유연성을 향상시키고 시스템이 향후 개발 요구에 더 잘 대처할 수 있도록 합니다.

1.5 검열에 대한 저항: Web3.0은 중개 기관이나 공공 기관의 신뢰성에 의존하지 않으며 중앙 기관의 사용자 독점 및 통제를 제거합니다. 자연스럽게 검열과 봉쇄에 저항하므로 정보 전파가 더욱 효율적으로 이루어집니다. 무료.

1.6 높은 보안성: Web3.0 네트워크는 단일 공격 대상이 없고 단일 장애 지점 위험이 없기 때문에 공격을 받거나 마비되기 쉽지 않습니다. 데이터는 네트워크의 여러 노드에 분산되어 있으며 단일 장애 지점이 없습니다. 시스템이 더욱 안정적이고 신뢰할 수 있습니다.

1.7 커뮤니티 자율성: Web3.0은 커뮤니티 자율성을 구현하고 분산형 자율 조직(DAO)을 보유하며 개방적이고 공정하며 포용적이며 사용자가 사용하는 플랫폼 방향에 대해 더 큰 발언권을 가질 수 있도록 하여 다음과 같은 애플리케이션 시나리오를 홍보합니다. 자율성, 자유, 평등, 민주주의는 보다 공정하고 평등한 자원 분배를 달성하고 사회적 불평등을 줄이는 데 도움이 됩니다.

1.8 데이터 확인: Web3.0 사용자는 더 많은 개인 정보 보호 권리와 데이터 제어 권한을 가지며 데이터 확인이 실제로 실현됩니다. 예를 들어, 온라인 게임에서 웹 3.0을 통해 사용자는 대체 불가능한 토큰을 소유할 수 있습니다. 즉, 게임 플레이를 중단하거나 게임 제작자가 계정을 삭제하더라도 게임 내 아이템에 대한 소유권을 유지할 수 있습니다.

1.8 데이터 확인: Web3.0 사용자는 더 많은 개인 정보 보호 권리와 데이터 제어 권한을 가지며 데이터 확인이 실제로 실현됩니다. 예를 들어, 온라인 게임에서 웹 3.0을 통해 사용자는 대체 불가능한 토큰을 소유할 수 있습니다. 즉, 게임 플레이를 중단하거나 게임 제작자가 계정을 삭제하더라도 게임 내 아이템에 대한 소유권을 유지할 수 있습니다.

1.9 개인 정보 보호: Web3.0은 중개 없는 신원 관리를 구현하며 계정은 신원입니다. 이는 검열 및 익명 플랫폼 전반에 걸쳐 단일 보안 로그인을 제공하고 분산 신원 확인 및 디지털 신원 구현을 지원하며 보호를 극대화합니다. 은둔.

1.10 암호화된 디지털 통화: Web3.0은 합의를 가치로 실현할 수 있으며 자연스럽게 새로운 금융 발전을 촉진하고 거래 비용 및 중개 수수료를 줄이는 암호화된 디지털 통화의 속성을 갖습니다.

1.11 분산형 애플리케이션(DAPP): Web3.0 프로젝트에서 통화 보유자는 사용자이며, 이는 전통적인 비즈니스 모델을 재구성하고 분산형 네트워크가 더 유연하기 때문에 더 많은 혁신과 실험을 장려합니다. Web3.0 생태계에서는 누구나 스마트 계약 개발, 분산 애플리케이션(DAPP) 구축, 암호화폐 거래 참여를 통해 가치를 창출하고 이익을 실현할 수 있습니다. 이러한 개방적이고 포용적인 혁신 환경은 더 많은 혁신 활력을 자극하고 기술과 비즈니스 모델의 지속적인 발전을 촉진하는 데 도움이 됩니다.

1.12.세계화: Web3.0은 자연스럽게 세계화의 속성을 갖고 있으며, 지리적 제한을 타파하고, 사람들이 국경을 넘는 거래와 협력을 보다 자유롭게 수행할 수 있도록 하며, 세계화와 국제 협력을 촉진하고, 다양한 국가와 지역에 경제 발전을 제공할 수 있는 기회를 얻었습니다. . Web3.0은 보다 개방적이고 투명한 시장 메커니즘을 제공하고 보다 개방적이고 쉬운 네트워크 참여 메커니즘을 지원하며 진입 문턱을 낮추고 경쟁과 혁신을 촉진하며 혁신가를 위한 보다 넓은 무대를 제공하고 더 많은 사람들을 끌어들이는 인재와 프로젝트 참가자입니다.

2. Web3.0의 주요 컴플라이언스 이슈 분석

Web 3.0의 고유성으로 인해 감독이 필요한 많은 국가 기관이 포함될 수 있으므로 Web 3.0 프로젝트의 준수를 보장하는 것이 매우 중요합니다.

Web3.0 규정 준수 문제는 주로 다음과 같습니다.

2.1 법률 및 규정 준수: Web3.0 프로젝트는 회사법, 데이터 개인 정보 보호법, 디지털 자산법 등을 포함하되 이에 국한되지 않는 현지 법률 및 규정을 준수해야 합니다. 규정 준수 팀은 현지 전문 법률 고문과 협력하여 프로젝트가 합법적이고 규정을 준수하는지 확인해야 합니다. 프로젝트에 국경을 넘는 비즈니스가 포함된 경우 프로젝트가 전 세계적으로 합법적이고 규정을 준수하는지 확인하기 위해 다양한 국가 및 지역의 법률과 규정을 고려해야 합니다.

2.2 KYC/AML 준수: Web3.0 프로젝트는 현지 자금 세탁 및 테러 자금 조달과 같은 불법 활동을 방지하기 위해 KYC(Know Your Customer) 및 AML(자금 세탁 방지) 조치를 채택해야 합니다. 이러한 조치에는 실명확인, 신원확인, 거래 모니터링 등이 포함될 수 있습니다.

2.3 데이터 보안 준수: Web3.0 프로젝트는 사용자 데이터의 보안을 보호하기 위한 조치를 취하고, 현지 데이터 보호 법률 및 규정을 준수하며, 데이터 유출과 같은 보안 사고를 즉시 공개해야 합니다.

2.4 개인 정보 보호 및 준수: Web3.0 프로젝트는 사용자 데이터 개인 정보 보호에 주의를 기울여야 하며 현지 데이터 개인 정보 보호 규정을 준수하고 사용자의 개인 데이터가 남용되거나 유출되지 않도록 보호하기 위한 조치를 취해야 합니다.

2.5 기술 보안 준수: 스마트 계약은 Web3.0에서 중요한 역할을 하므로 준수 및 보안이 보장되어야 합니다. Web3.0 프로젝트는 스마트 계약 코드를 검토하여 현지 법률 및 규정을 준수하고 취약점이나 보안 위험이 없는지 확인해야 합니다.

2.6 금융 규제 준수: 암호화된 디지털 통화 및 디지털 자산 거래와 관련된 Web3.0 프로젝트는 증권법, 통화법, 지불법 등을 포함하되 이에 국한되지 않는 관련 현지 금융 규제 규정을 준수해야 합니다.

2.7 커뮤니티 거버넌스 준수: Web3.0 프로젝트의 커뮤니티 거버넌스 메커니즘은 커뮤니티 규범과 현지 법률 및 규정을 준수하고 커뮤니티 운영의 안전과 안정성을 보장해야 합니다.

2.8 소셜 미디어 및 광고 준수: Web3.0 프로젝트가 소셜 미디어에서 프로젝트를 홍보할 때 허위 선전, 소문 퍼뜨리기 및 기타 위반을 방지하기 위해 현지 소셜 미디어 정책 및 규정을 준수해야 합니다. 광고를 수행할 때 광고 내용이 사실이고 합법적이며 규정을 준수하는지 확인하기 위해 광고 규정을 준수해야 합니다.

2. 9. 감사 준수: Web3.0 프로젝트는 프로젝트가 현지 법률, 재정 및 기술을 준수하는지 확인하고 준수 조치를 신속하게 조정 및 개선하기 위해 정기적인 준수 감사를 수행해야 합니다.

2.10 규정 준수 보고 및 공개: Web3.0 프로젝트는 정기적으로 현지 규제 기관에 규정 준수 보고서를 제출하고 프로젝트 운영, 재무 상태 및 기타 정보를 공개하여 투명성과 규정 준수를 보장해야 합니다.

3. Web3.0 프로젝트 컴플라이언스 솔루션

웹 3.0 프로젝트에 암호화된 디지털 통화가 포함된 경우 금융 프로젝트의 규제 수준 준수가 포함될 수 있습니다. Web3.0 프로젝트에 대한 글로벌 규정 준수를 달성하려면 규정 준수는 다음 원칙을 기반으로 해야 합니다.

3. Web3.0 프로젝트 컴플라이언스 솔루션

웹 3.0 프로젝트에 암호화된 디지털 통화가 포함된 경우 금융 프로젝트의 규제 수준 준수가 포함될 수 있습니다. Web3.0 프로젝트에 대한 글로벌 규정 준수를 달성하려면 규정 준수는 다음 원칙을 기반으로 해야 합니다.

우선, 북한, 쿠바, 이란, 시리아 등 일부 특수 국가 및 지역에서는 엄격한 KYC 검토 시스템이 시행되고 있으며, 해당 지역의 고객은 현지 암호화폐 디지털 화폐 라이센스 또는 Web3를 취득하기 전에는 사업을 수행할 수 없습니다. .0 라이센스.사업.

둘째, 호주/캐나다/에스토니아/인도네시아/일본/한국/리투아니아/말레이시아/몰타/팔라/필리핀 등 관련 암호화 디지털 통화 또는 Web3.0 법률 및 정책을 공식적으로 제정한 전 세계 모든 국가 및 지역에서 /폴란드/싱가포르/스위스/태국/아랍에미리트/미국/홍콩, 중국 등에서는 엄격한 KYC 심사 시스템을 시행하고 있으며 해당 지역의 고객은 암호화폐 또는 Web3를 시행하기 위해 해당 지역에서 발행한 라이센스를 취득해야 합니다. .0 공식적으로 사업을 수행하기 전에 사업을 시작합니다. 현지준법 라이선스를 직접 신청하거나, 기존 현지준법 라이선스 취득, 기존 현지준법 라이선스에 투자, 비즈니스 채널로 기존 현지준법 라이선스 대여 등을 할 수 있습니다.

셋째, 관련 암호화폐 또는 Web3.0 법률 및 정책을 공식적으로 제정하지 않은 전 세계 모든 국가 및 지역에서는 엄격한 KYC 검토 시스템이 구현되며 해당 지역의 고객은 정상적으로 비즈니스를 수행할 수 있습니다. 예를 들어 케이먼, BVI, 버뮤다 등 비교적 법적인 정책이 자유로운 지역에서는 정상적으로 사업자 등록을 해야 하며, '인터넷 기술 개발 및 홍보', '블록체인 기술 개발 및 홍보' 등 사업 범위를 최대한 넓혀야 한다. 홍보', '인공지능', '기술개발 및 홍보', '벤처투자', '투자컨설팅' 등

구체적인 준수 조치는 다음과 같습니다.

3. 1. KYC/AML 및 국가간 거래 준수

전통적인 금융 시스템의 KYC(고객 파악) 및 AML(자금 세탁 방지) 요구 사항은 분산형 네트워크에서는 달성하기 어려운 경우가 많습니다. Web3.0 환경의 익명성과 탈중앙화로 인해 거래 참여자의 신원을 효과적으로 검증하기 어려워 KYC/AML 요구 사항을 충족하기 어려워 거래 감독에 어려움을 겪게 됩니다. Web 3.0 환경에서의 거래는 보다 익명화되고 분산화될 수 있지만 많은 국가 및 지역의 법률에서는 신원 확인 및 KYC/AML 확인을 요구합니다. 따라서 이러한 요구 사항을 충족하려면 해당 솔루션을 개발해야 합니다. 웹 3.0의 글로벌화로 인해 국가 간 거래가 증가했지만 국가와 지역에 따라 법률 및 규정이 크게 다르기 때문에 국가 간 거래 규정 준수가 더욱 복잡해졌습니다. 특히 암호화폐와 관련된 국경 간 거래는 익명성과 추적 불가능성으로 인해 자금세탁 및 테러자금 조달이 용이한 통로가 되는 경우가 많습니다. Web3.0은 국경을 넘는 거래와 협력이 많은 글로벌 네트워크이기 때문에, 국가와 지역의 법률과 규정을 고려하고, 국경을 넘는 거래에 있어서 적용 가능한 법적 기준이 준수되는지 확인하는 것이 필요합니다. 솔루션에는 다음이 포함됩니다.

거래 참가자의 신원 신뢰성을 보장하기 위한 분산형 신원 확인 시스템을 개발하고, KYC/AML 검사 프로세스를 블록체인 거래에 통합하여 거래가 법적 요구 사항을 준수하는지 확인하고, 법률 전문가와 협력하여 거래 및 계약이 국경 간 만남을 준수하는지 확인합니다. 법적 요구 사항, 국경 간 거래 규정 준수 솔루션을 개발하여 다양한 관할권에서 적법성과 유효성을 보장합니다.

3.2. 데이터 보안 및 개인정보 보호 규정 준수

Web3.0 환경에서 개인정보 보호는 여전히 과제에 직면해 있습니다. 전통적인 데이터 개인 정보 보호 법적 틀은 일반적으로 중앙 집중식 데이터 관리 기관에 의존하지만 분산형 Web3.0 환경에서는 데이터 전송 및 저장이 더욱 분산되고 개인 데이터의 저장 및 전송이 더욱 분산되고 익명화됩니다. 보안이 보장되어야 합니다. Web 3.0 애플리케이션을 설계하고 구현할 때 데이터 개인 정보 보호법과 규정을 고려해야 하며 사용자 데이터를 보호하기 위해 해당 조치를 취해야 합니다.

솔루션에는 사용자 데이터의 보안 및 개인 정보 보호를 보장하기 위한 암호화 및 개인 정보 보호 기술 개발, 데이터 보호 전문가와 협력하여 애플리케이션이 해당 데이터 개인 정보 보호 규정을 준수하는지 확인하는 것이 포함됩니다.

3.3 기술안전 준수

Web3.0 기술은 블록체인과 암호화폐를 기반으로 구축된 새로운 인터넷 기술로, 이를 통해 분산형 애플리케이션(DApp)을 생성, 배포 및 실행할 수 있습니다. 디지털 자산과 분산형 거래소가 관련되므로 보안과 규정 준수가 중요한 고려 사항이 됩니다. 솔루션에는 다음이 포함됩니다.

암호화 및 키 관리: 개인 키를 보호하는 것은 블록체인에서 사용자 자산을 제어하기 때문에 매우 중요합니다. 보안 하드웨어 지갑이나 다중 서명 체계를 사용하여 개인 키를 보호하세요. 또한, 데이터 전송 시 반드시 암호화를 사용하시기 바랍니다.

스마트 계약 보안: 스마트 계약은 Web3.0 기술의 핵심 구성 요소이므로 보안이 보장되어야 합니다. 적절한 보안 감사를 수행하고 계약을 최대한 단순화하고 재진입 공격을 방지하며 올바른 권한을 보장하는 등 모범 사례를 따르십시오.

스마트 계약 보안: 스마트 계약은 Web3.0 기술의 핵심 구성 요소이므로 보안이 보장되어야 합니다. 적절한 보안 감사를 수행하고 계약을 최대한 단순화하고 재진입 공격을 방지하며 올바른 권한을 보장하는 등 모범 사례를 따르십시오.

보안 교육 및 훈련: 개발자와 사용자를 위한 보안 훈련 및 교육은 매우 중요합니다. 일반적인 보안 위협과 예방 조치는 물론 보안 문제가 발생할 경우 취해야 할 조치를 이해하고 있는지 확인하십시오.

3.4 금융 규제 준수

Web3.0 플랫폼에는 암호화폐 토큰(토큰) 발행이나 증권법 준수 문제와 관련된 탈중앙화 금융(DeFi) 거래 수행이 포함될 수 있습니다. 다양한 국가 또는 지역의 증권법에 따라 증권의 정의를 충족하는 토큰은 등록, 보고 및 규제되어야 합니다. 웹 3.0을 준수하는 플랫폼은 현지 증권법과 증권 규제 당국의 규정을 준수하여 해당 비즈니스가 관련 법적 요구 사항을 준수하는지 확인해야 합니다.

솔루션에는 규정을 준수하는 증권 라이센스를 신청하고 해당 지역에서 등록하는 것이 포함됩니다.

3.5 커뮤니티 거버넌스 준수

Web3.0 커뮤니티는 일반적으로 분산형 자율 조직의 형태로 존재하므로 커뮤니티 운영 및 의사 결정이 법률 및 규정을 준수하도록 적절한 거버넌스 메커니즘을 개발해야 합니다.

솔루션에는 커뮤니티 결정의 합법성과 효율성을 보장하기 위해 법적 요구 사항을 준수하는 커뮤니티 거버넌스 모델 설계, 법률 전문가와 협력하여 커뮤니티 거버넌스 모델이 적용 가능한 법적 표준을 준수하는지 확인하는 작업이 포함됩니다.

3.6 소셜 미디어 및 광고 규정 준수

암호화폐 및 분산형 애플리케이션을 포함하는 웹 3.0의 특수한 특성으로 인해 고려해야 할 몇 가지 특정 규정 준수 문제가 있습니다.

솔루션에는 다음이 포함됩니다.

투명성 및 신뢰성: 암호화폐 프로젝트 또는 블록체인 프로젝트와 관련된 정보를 포함하여 광고 및 소셜 미디어 콘텐츠에 완전한 투명성이 제공되도록 보장합니다. 부정확한 가격, 근거 없는 주장, 과장된 주장 등 허위 또는 오해의 소지가 있는 광고를 피하세요.

위험 공개: 특히 투자 조언이나 금융 상품과 관련된 광고 및 소셜 미디어 홍보에는 적절한 위험 공개가 포함되어야 합니다. 사용자에게 투자 위험을 명확하게 전달하고 투자하기 전에 완전한 조사와 이해를 수행하도록 상기시킵니다.

사기 및 사기 방지: 사기 및 사기가 소셜 미디어 및 광고 플랫폼에 퍼지는 것을 방지하기 위한 조치를 취하십시오. 여기에는 광고 콘텐츠 검토, 보고 메커니즘 구축, 신원 확인 강화 등이 포함될 수 있습니다.

3.7 감사 준수 및 준수 보고서 공개

Web 3.0 분야에서 감사 규정 준수는 프로젝트 보안과 투명성을 보장하는 중요한 부분입니다. 솔루션에는 다음이 포함됩니다.

스마트 계약 감사: 스마트 계약은 Web3.0 기술의 핵심 구성 요소이며 보안과 기능을 보장하기 위해 엄격한 감사를 거쳐야 합니다. 규정 준수 감사에는 일반적으로 코드 품질, 보안 취약성, 기능적 일관성 및 규정 준수 검사가 포함됩니다. 감사자가 심층적인 블록체인 및 스마트 계약 개발 경험을 갖고 있는지 확인하고 모범 사례 및 보안 표준을 엄격히 따르십시오.

데이터 개인 정보 보호 감사: 사용자 데이터 처리와 관련된 웹 3.0 프로젝트의 경우 해당 데이터 개인 정보 보호 규정을 준수하는지 확인하기 위해 데이터 개인 정보 보호 감사를 실시해야 합니다. 감사에는 사용자 데이터가 적절하게 보호되고 규정에 따라 처리되는지 확인하기 위한 데이터 수집, 저장, 처리 및 공유에 대한 검사가 포함됩니다.

규정 준수 보고서 및 인증: 감사가 완료된 후 일반적으로 프로젝트가 관련 규정 및 표준을 준수함을 이해관계자에게 입증하기 위해 규정 준수 보고서 및 인증이 생성됩니다. 보고서에는 투명성과 신뢰를 제공하기 위한 감사 결과, 문제 해결, 규정 준수 평가 및 권장 개선 사항이 포함되어야 합니다.

지속적인 모니터링 및 업데이트: 감사가 완료되면 프로젝트 팀은 지속적인 모니터링 메커니즘을 구축하고 정기적으로 감사 내용을 업데이트하여 변화하는 규정 및 보안 위협에 적응해야 합니다. 여기에는 프로그램이 최신 규정 준수 요구 사항 및 모범 사례를 지속적으로 준수하는지 확인하기 위해 프로그램을 정기적으로 재감사하는 것이 포함됩니다.

규정 준수 보고 및 공개: Web 3.0 프로젝트는 규정 준수 보고서를 완료한 후 정기적으로 현지 규제 기관에 규정 준수 보고서를 제출하고 투명성과 규정 준수를 보장하기 위해 프로젝트 운영, 재무 상태 및 기타 정보를 공개해야 합니다.

첨부: 암호화폐 또는 Web3.0과 관련된 법률 및 정책을 공식적으로 제정한 전 세계 국가 및 지역

참고: 이 기사는 ThePrimediaDAO에서 작성했습니다. 공동 연구 및 공동 창작 공동 작업자로는 TPDAO 개시자 Jerry 및 TPDAO 빌더, Digital Asset Investment Co., Ltd.(BVI) Hu Changming이 있습니다. TPDAO 빌드 참여에 관심이 있는 친구 운영협회 담당자에게 연락하시면 됩니다. fredo(X:@jonesenjiang)님이 연락드립니다.