Midas 프로토콜은 어떻게 전통적인 금융을 DeFi와 통합합니까?

2024년 3월 말, 자산 토큰화 플랫폼 Midas는 Coinbase Venture 및 GSR을 비롯한 유명 기관의 참여로 875만 달러 규모의 시드 자금 조달을 성공적으로 완료했습니다. 이 성과는 대중의 시선에서 Midas의 입지를 더욱 공고히 하는 동시에 전통 금융과 분산 금융을 연결하려는 사명을 강화합니다.

2년 이상의 집중적인 연구 개발 끝에 Midas는 주력 제품인 mTBILL을 출시하게 되어 기쁘게 생각합니다. 이 ERC-20 기반 토큰은 BlackRock Treasury 펀드의 단기 미국 국채를 추적하고 전통적인 금융과 금융의 분산 특성을 교묘하게 혼합하여 스테이블 코인 투자자에게 블록체인에서 돈을 벌 수 있는 새로운 방법을 제공합니다.

글로벌 금융 시스템에서 스테이블코인은 암호화폐 시장 변동의 안정적인 버팀목일 뿐만 아니라 효율적인 국가간 거래의 핵심이기도 합니다. 전통적인 금융 시스템의 끝없는 중개자와 번거로운 처리 시간에 직면한 스테이블 코인은 빠르고 비용 효율적인 이점을 통해 글로벌 전송을 위한 효과적인 대안이 되었습니다.

그러나 금리가 상승함에 따라 스테이블코인의 공급량도 최근 몇 년간 크게 변동했습니다. 이러한 현상은 경쟁력 있는 수익을 제공할 수 있는 DeFi 솔루션의 긴급한 필요성을 강조합니다. mTBILL은 체인에 이익을 분배할 뿐만 아니라 사용자가 DeFi 생태계에 자유롭게 참여할 수 있도록 하여 이러한 문제를 해결하기 위해 탄생했습니다.

현재 금융분야의 급속한 발전 속에서 마이다스는 mTBILL로 혁신의 최전선에 서 있습니다. mTBILL을 출시함으로써 마이다스는 시장에서의 입지를 점유할 뿐만 아니라 시장을 적극적으로 재정의하고 있습니다. 토큰의 출시는 전통적인 금융 상품의 안정성과 DeFi의 효율성 및 사용 용이성을 결합하여 투자자가 미국의 잠재적 수익률을 활용할 수 있는 지속 가능하고 공정하며 완전히 규제를 준수하는 방법을 제공하는 중요한 진전입니다. 재무부 채권을 통해 두 세계의 장점을 모두 누릴 수 있으며 모두에게 혜택을 주는 재정적으로 강력한 미래를 보장합니다.

Midas는 토큰화를 통해 기관급 자산을 블록체인에 도입하고 점차적으로 블록체인 분야에서 자신만의 세계를 열어가는 자산 토큰화 플랫폼입니다. 이러한 혁신적인 접근 방식은 탈중앙화 금융(DeFi) 분야에 중요한 의미를 갖습니다.

Midas가 제공하는 핵심 제품은 전통적인 금융 상품과 블록체인 기술의 다양성을 융합한 ERC-20 토큰인 mTBILL입니다. 마이다스의 첫 번째 자산 토큰화 상품으로 출시된 mTBILL은 현재 연평균 수익률 5.23%, 총 고정 가치(TVL) 303만 달러를 기록하며 시장에서 빠르게 주목을 받았습니다.

mTBILL은 iShares $Treasury Bond 0-1 yr UCITS ETF(IB 01.L)와 직접 연결되어 있습니다. 이 ETF는 관리 자산이 미화 146억 달러, 일일 평균 거래량이 미화 2,518만 달러, 연간 수익률이 S&P로부터 5.26% 등급을 받았습니다. 각 mTBILL 토큰은 1:1 비율로 IB 01.L의 각 지분에 해당합니다.

IB 01.L에 따른 기본 재무부 채권이 만기되면 자산이 재투자되어 펀드의 순자산가치(NAV)가 증가합니다. 따라서 전체 펀드의 NAV가 누적됨에 따라 해당 mTBILL 토큰의 가치도 그에 따라 증가합니다. 따라서 mTBILL 상품의 상환액은 현재 NAV를 기준으로 계산됩니다.

다른 실제자산(RWA) 프로젝트와 마찬가지로 mTBILL 상품의 구매 및 상환에는 KYC 및 AML 검토가 필요하며, 미국의 개인 및 기관은 참여할 수 없으며 다른 국가에서는 이러한 제한이 없습니다. 초기 구매 기준액은 12,000 USDC입니다. 기준액은 낮지 않지만 자금이 요구 사항을 충족하는 한 어떤 유형의 투자자가 구매할 수 있는지 명시하지 않습니다. 프로젝트 당사자가 자산 환매 기준 요건을 명확하게 명시하지 않고 구매 기준액만 언급했다는 점은 주목할 만합니다. 일부 mTBILL 주식을 유통시장에서 매입할 경우 즉시 환매가 가능한지 여부는 추가 확인이 필요하다. 프로젝트 측은 즉각 대응한다고 밝혔으나 매수 및 환매 과정에는 아직 시간이 걸릴 전망이다.

또한 RWA 공간에서 Midas의 주요 초점은 토큰이 필요하지 않은 DeFi입니다. mTBILL을 구매한 후 구매자는 상대방이 KYC 자격을 갖추지 않고도 주로 대출 등 체인의 관련 DeFi 프로젝트에 참여할 수 있습니다. 시장에서 거래하세요. 단, 자산을 상환하려면 상환자는 KYC 및 기타 관련 검토를 충족해야 합니다. Midas의 접근 방식은 mTBILL의 진입과 퇴출을 감사하는 것이며, 그 과정에서 행동에 대한 제한은 없습니다.

금리 측면에서 마이다스는 프로젝트 초기에는 발행수수료를 부과하지 않으며, ETF 운용수수료는 0.07%만 부과한다. 지속적인 수수료가 있을지 여부는 불분명합니다.

일반적으로 기관 및 고액 투자자가 주도하는 대부분의 RWA 프로젝트 중 Midas 프로토콜은 온체인 DeFi 사용을 위한 RWA 제품의 특성을 강조하고 RWA 제품을 기존 DeFi 생태계에 통합하여 추가 제품 수익 및 활용도를 제공합니다. Midas는 아직 초기 단계에 있지만, 현 단계에서는 기본 대출 계약을 뒷받침하는 증거가 보이지 않습니다. Coinbase 및 GSR과 같은 지원을 통해 DeFi 사용 사례는 계속해서 확장될 가능성이 높습니다. 관심 있는 투자자는 위에 언급된 위험 사항에도 주의를 기울여야 합니다. 제품 관련 지침은 아직 완료되지 않았습니다.

Midas의 주력 제품인 mTBILL은 초유동성 BlackRock Treasury Bond(iShares $Treasury Bond 0-1yr UCITS ETF)를 통해 단기 미국 국채를 1:1로 추적할 수 있는 무허가형 ERC-20 토큰입니다. 이 설계를 통해 mTBILL은 DeFi 플랫폼에서 자유롭게 거래될 수 있을 뿐만 아니라 기존 금융 상품과의 긴밀한 통합을 보장하여 암호화폐 자산 투자자가 기존 금융 시장에 직접 접근할 수 있는 다리를 제공합니다.

mTBILL 보유자는 무허가 ERC-20 토큰과 함께 제공되는 DeFi 플랫폼, 서비스 및 전략의 전체 제품군을 즐기면서 미국 재무부 채권에서 발생하는 이자를 통해 수익을 얻을 수 있습니다. DeFi의 구성 가능성은 다양한 분산 애플리케이션(dApp)이 원활하고 효과적으로 상호 작용할 수 있게 하여 사용자가 mTBILL을 활용하여 수많은 DeFi 플랫폼 전반에 걸쳐 자신의 요구에 맞는 고유한 투자 전략을 개발할 수 있게 해줍니다.

Midas의 자산은 블록체인의 불변 원장이 제공하는 공개 투명성을 유지합니다. 각 mTBILL 토큰은 BlackRock Treasury Bond의 지분을 나타내며 해당 금액의 순자산가치(NAV)로 완전히 상환 가능하여 투자 보안과 투명성을 보장합니다.

Midas 플랫폼을 통해 투자자는 전통적인 금융 시장에 참여할 수 있을 뿐만 아니라 전통적인 금융 상품이 제공할 수 없는 더 낮은 비용과 더 적은 수의 중개자를 통해 참여할 수 있습니다. 또한 Midas의 스마트 계약은 주요 보안 회사의 감사를 받아 플랫폼의 신뢰와 보안을 더욱 강화합니다.

DeFi 생태계가 지속적으로 성숙하고 발전함에 따라 Midas와 해당 제품인 mTBILL은 글로벌 금융 시장에서 점점 더 중요한 역할을 할 것으로 예상됩니다. 이는 전통적인 투자자에게 암호화폐 시장으로의 관문을 제공할 뿐만 아니라 암호화폐 투자자에게 전통적인 금융 시장으로의 다리를 제공합니다. 더 많은 기관과 고액 투자자의 참여로 Midas는 제품 라인과 시장 영향력을 지속적으로 확장하여 전체 금융 생태계가 더욱 개방적이고 상호 연결된 방향으로 발전하도록 이끌 것으로 예상됩니다.

간단히 말해서, Midas와 mTBILL의 출시는 암호화폐 금융과 전통 금융의 통합에서 중요한 이정표이며, 전 세계 투자자에게 새로운 투자 채널과 가치를 추가할 수 있는 방법을 제공합니다. 플랫폼이 더욱 발전하고 개선됨에 따라 금융시장에 더 많은 혁신과 기회를 가져올 것으로 기대됩니다.

RWA(Real World Assets)는 물리적 세계에 존재하며 토큰화 기술을 통해 암호화폐 공간에서 활용될 수 있는 자산입니다. 블록체인 기술의 발전은 이러한 자산의 가치 이전을 위한 새로운 기회를 제공하여 쉬운 거래와 유동성 전환을 가능하게 합니다. RWA의 도입은 탈중앙화 금융(DeFi)의 새로운 기반을 제공할 뿐만 아니라 이 분야의 성장을 크게 촉진합니다.

RWA는 다음을 포함하되 이에 국한되지 않는 다양한 영역을 다룹니다.

1. 부동산: 토지, 주거용 또는 상업용 부동산에 연결된 토큰은 그 가치가 기본 자산과 연결되어 있기 때문에 종종 보안 토큰으로 간주됩니다. 이러한 토큰은 예를 들어 부동산 기반 NFT를 다른 사람에게 빌려주거나 담보하여 임대 또는 로열티 수입을 창출하는 등 정기적인 현금 흐름이나 소극적 소득을 생성하는 데 사용할 수 있습니다.

2. 삽화: 컬렉션 관련 토큰은 주로 상품이나 서비스와 연관되어 있으므로 유틸리티 토큰으로 간주될 수 있습니다. Masterworks.io와 같은 플랫폼은 Banksy 및 Warhol과 같은 예술가의 고가 작품을 적극적으로 토큰화하여 개인 투자자에게 투자를 다양화할 수 있는 유연성을 제공합니다.

3. 상품: 금, 석유, 농산물 등을 포함한 유형 및 물리적 제품. 이 범주에는 중앙은행 준비금으로 뒷받침되는 중앙은행 디지털 통화(CBDC)와 기타 RWA 관련 지침도 포함됩니다.

RWA의 토큰화 및 적용은 다음을 포함한 여러 플랫폼에서 지원됩니다.

실버 협업: 부동산을 사용하여 DAI 토큰을 채굴할 수 있도록 보장하는 협업 프로젝트입니다.

Goldfinch: 기업은 일련의 감사자의 고유한 검증 방법을 통해 암호화폐 담보 없이도 암호화폐 대출과 같은 DeFi 기회에 액세스할 수 있습니다.

Centrifuge: RWA 토큰 시장의 선두주자인 Centrifuge를 사용하면 투자자는 암호화폐를 통해 송장, 주택 모기지, 심지어 주택과 같은 자산에 투자할 수 있습니다.

메이플(Maple): 기관 차용자, 풀 대표 및 대출 기관이 관련된 무담보 거래에 초점을 맞춘 대출 프로토콜입니다.

Ondo Finance: 기관 수준의 실제 금융 상품을 DeFi 생태계에 도입하고 AML 및 KYC 프로세스를 완료한 후 거래가 가능하도록 자산을 토큰화합니다.

RWA는 부동산, 채권, 미술품 등 전통 자산의 토큰화에 유동성과 글로벌 접근성을 제공하여 이러한 자산의 시장 효율성을 향상시킬 뿐만 아니라 DeFi에 새로운 성장 기회를 제공합니다. 기술이 발전하고 규제 체계가 개선됨에 따라 RWA는 향후 몇 년간 시장 점유율을 지속적으로 확대하고 투자자와 시장 참여자 사이에서 뜨거운 주제가 될 것으로 예상됩니다.

따라서 RWA는 투자자 관점과 시장의 전반적인 건전성 및 성숙도 관점 모두에서 지켜봐야 할 중요한 이야기입니다. 이는 전통적인 금융과 암호화폐 세계 사이의 격차를 해소하고, 규정 준수와 투명성을 보장함으로써 보다 견고한 투자 환경을 제공하며, 이는 전통적인 금융 부문의 더 많은 플레이어가 암호화폐 시장에 진입하도록 유도할 수 있습니다.

RWA가 더욱 발전함에 따라 기존 금융 시스템에 혁신을 가져올 뿐만 아니라 개인과 기업에 자본을 조달할 수 있는 새로운 방법을 제공하여 자본 비용을 줄이고 자본 효율성을 향상시킵니다. 예를 들어, RWA 토큰화를 통해 중소기업과 자영업자는 자신의 자산 지분을 글로벌 투자자에게 직접 제공할 수 있는데, 이는 전통적인 금융에서는 달성하기 어려운 경우가 많습니다.

또한, 블록체인 기술이 계속해서 성숙해짐에 따라 RWA의 적용 범위도 지속적으로 확대되고 있으며, 그 범위는 부동산, 예술품에서 농산물, 에너지, 다양한 형태의 상품 등 더 많은 물리적 자산으로, 심지어는 산업 분야까지 확장되었습니다. 미래에 가능한 중앙은행 디지털 화폐(CBDC). 이러한 다각화는 시장의 깊이를 증가시킬 뿐만 아니라 DeFi 생태계에 더 많은 참가자와 더 복잡한 금융 상품을 제공합니다.

혁신적인 자산 토큰화 플랫폼인 마이다스 프로토콜은 mTBILL 제품을 통해 미국 국채와 같은 전통적인 금융 자산을 탈중앙화 금융(DeFi) 분야로 성공적으로 도입하여 암호화 기술과 전통 금융 간의 원활한 연결을 보여주었습니다. Midas는 전통적인 자산이 블록체인에서 자유롭게 유통되고 거래될 수 있는 가교를 제공할 뿐만 아니라 규제 준수 전략과 투명한 운영을 통해 DeFi 분야에 대한 투자자의 신뢰와 참여를 향상시킵니다. 또한 mTBILL은 혁신적인 상품으로 DeFi 투자자에게 안정적인 수입과 높은 유동성 특성을 통해 매력적인 투자 채널을 제공하여 자금의 안전성을 보장할 뿐만 아니라 자금의 효율적인 사용도 보장합니다.

동시에 실제 자산(RWA)의 도입으로 DeFi와 기존 금융 시장 사이에 가교가 구축되어 두 분야의 통합과 혁신이 촉진되었습니다. RWA의 토큰화는 부동산, 예술품, 다양한 상품과 같은 물리적 자산이 암호화폐 시장에 진입할 수 있게 해줄 뿐만 아니라 이러한 자산의 유동성과 글로벌 접근성을 크게 향상시켜 DeFi 생태계에 새로운 성장 기회와 기회를 제공합니다. 시장 참여. RWA의 개발과 개선은 암호화폐 시장의 성숙과 확장을 예고하며, 전통적인 금융 자산 보유자와 암호화폐 투자자에게 더 많은 상호 작용 기회와 협력 플랫폼을 제공합니다.

Midas와 RWA의 결합은 암호화폐 시장에 지대한 영향을 미칠 뿐만 아니라 글로벌 금융 시장의 미래 발전을 위한 새로운 길을 여는 중요한 발전 방향을 제시합니다. 이러한 혁신을 통해 Midas는 기술의 획기적인 발전을 이루었을 뿐만 아니라 실제 운영에서 투자자와 시장 참여자에게 상당한 가치를 제공하여 글로벌 금융 분야에서 블록체인 기술의 광범위한 적용과 홍보를 입증했습니다. 이번 국경 간 통합의 성공 사례는 다른 금융 기술의 혁신과 구현에 대한 참고 자료와 영감을 제공하며, 더 많은 기술 발전과 시장 변화로 이어질 것으로 예상됩니다.